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2025国考南通市证券监管岗位申论高频考点及答案

一、归纳概括题（共3题，每题20分）

1.题目

阅读材料，概括当前南通市证券市场存在的风险隐患及监管难题，并提出至少三条具有针对性的监管建议。

材料

近年来，南通市证券市场发展迅速，但同时也暴露出一些问题。部分上市公司财务造假现象频发，信息披露不及时、不透明，误导投资者；非法证券活动屡禁不止，打着“内部消息”旗号的非法荐股屡见不鲜，严重扰乱市场秩序；区域性股权市场发展不规范，企业挂牌门槛过高，服务功能不足；监管资源相对不足，基层监管力量薄弱，难以有效覆盖所有市场主体。此外，投资者风险意识不强，盲目跟风炒作，加剧了市场波动。

答案

风险隐患及监管难题：

（1）上市公司财务造假，信息披露不及时、不透明；

（2）非法证券活动频发，非法荐股扰乱市场秩序；

（3）区域性股权市场发展不规范，挂牌门槛高、服务功能不足；

（4）监管资源不足，基层监管力量薄弱；

（5）投资者风险意识不强，盲目跟风炒作。

监管建议：

（1）强化上市公司信息披露监管，加大对财务造假的处罚力度，建立终身禁入制度；

（2）严厉打击非法证券活动，加强宣传教育，提高投资者防范意识；

（3）优化区域性股权市场政策，降低挂牌门槛，完善服务功能，支持中小企业融资；

（4）加强监管队伍建设，提升基层监管能力，利用科技手段提高监管效率；

（5）开展投资者教育活动，普及证券知识，引导理性投资。

解析

本题考查考生的归纳概括能力。作答时需紧扣材料，准确提炼南通市证券市场存在的风险隐患及监管难题，并提出具有针对性的建议。答案需条理清晰，逻辑严谨。

2.题目

阅读材料，概括南通市政府在推动证券市场健康发展方面采取的主要措施，并分析其成效与不足。

材料

为推动南通市证券市场健康发展，市政府近年来采取了一系列措施。一是加强政策引导，出台《南通市证券市场发展规划》，明确发展目标；二是优化营商环境，简化企业上市流程，降低融资成本；三是建立风险监测预警机制，加强金融风险防控；四是推动区域股权市场与主板市场互联互通，提升市场活力；五是开展投资者保护专项行动，提高投资者维权意识。然而，部分措施落地效果不理想，政策协同性不足，金融风险防控仍存在短板。

答案

主要措施：

（1）加强政策引导，出台《南通市证券市场发展规划》；

（2）优化营商环境，简化企业上市流程，降低融资成本；

（3）建立风险监测预警机制，加强金融风险防控；

（4）推动区域股权市场与主板市场互联互通；

（5）开展投资者保护专项行动，提高投资者维权意识。

成效与不足：

成效：政策引导作用增强，市场活力有所提升，金融风险防控能力有所提高。

不足：部分措施落地效果不理想，政策协同性不足，金融风险防控仍存在短板。

解析

本题考查考生的综合分析能力。作答时需准确概括政府采取的主要措施，并分析其成效与不足。答案需全面客观，逻辑清晰。

3.题目

阅读材料，概括南通市证券监管工作中存在的问题，并提出改进方向。

材料

南通市证券监管工作存在一些问题。一是监管力量不足，基层监管人员缺乏专业培训，难以应对复杂的市场情况；二是监管科技应用滞后，数据分析能力薄弱，难以实现精准监管；三是跨部门协作机制不完善，信息共享不畅，监管合力不足；四是监管政策宣传不到位，部分企业对证券监管法规不了解；五是投资者保护机制不健全，维权渠道不畅，投诉处理效率低。

答案

存在的问题：

（1）监管力量不足，基层监管人员专业能力欠缺；

（2）监管科技应用滞后，数据分析能力薄弱；

（3）跨部门协作机制不完善，信息共享不畅；

（4）监管政策宣传不到位；

（5）投资者保护机制不健全，维权渠道不畅。

改进方向：

（1）加强监管队伍建设，提升基层监管人员专业能力；

（2）推进监管科技应用，提升数据分析能力；

（3）完善跨部门协作机制，加强信息共享；

（4）加大监管政策宣传力度，提高企业合规意识；

（5）健全投资者保护机制，畅通维权渠道。

解析

本题考查考生的问题分析与对策能力。作答时需准确概括存在的问题，并提出切实可行的改进方向。答案需逻辑严谨，具有针对性。

二、综合分析题（共2题，每题25分）

1.题目

阅读材料，分析南通市证券市场发展面临的机遇与挑战，并提出对策建议。

材料

南通市地处长三角地区，经济实力不断增强，为证券市场发展提供了良好的基础。近年来，南通市积极推动产业升级，新兴产业蓬勃发展，为上市公司提供了更多发展机会。同时，国家政策支持证券市场改革，为南通市证券市场发展提供了政策红利。然而，南通市证券市场也存在一些挑战。一是市场竞争激烈，部分企业难以满足上市条件；二是金融风险防控压力较大，部分企业债务风险较高；三是投资者结构不均衡，机构投资者占比低；四是区域股权市场发展滞后，难以有效服务中