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高频优选投资银行考试案例答案及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的核心业务不包括（）

A.证券承销B.资产托管C.并购重组

2.以下哪种证券发行方式风险最大（）

A.代销B.全额包销C.余额包销

3.并购中，目标公司管理层抵制收购的策略是（）

A.白衣骑士B.杠杆收购C.股份回购

4.投资银行在首次公开发行股票中扮演（）角色。

A.发行人B.承销商C.监管者

5.企业发行债券时，票面利率高于市场利率，债券会（）发行。

A.折价B.溢价C.平价

6.以下属于投资银行的表外业务的是（）

A.贷款B.担保C.存款

7.股票发行定价的方法不包括（）

A.市盈率法B.成本加成法C.竞价法

8.投资银行参与风险投资，一般采用（）方式退出。

A.上市B.企业清算C.以上都是

9.企业进行杠杆收购的主要资金来源是（）

A.自有资金B.银行贷款C.股权融资

10.投资银行在金融市场中属于（）

A.直接金融机构B.间接金融机构C.非金融机构

答案：1.B2.B3.C4.B5.B6.B7.B8.C9.B10.A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的主要业务包括（）

A.证券经纪B.资产管理C.财务顾问

2.证券承销的方式有（）

A.代销B.包销C.助销

3.并购的类型包括（）

A.横向并购B.纵向并购C.混合并购

4.投资银行的风险管理包括（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险

5.企业上市的条件包括（）

A.持续盈利能力B.规范的治理结构C.一定的股本总额

6.投资银行的客户群体有（）

A.企业B.政府C.个人投资者

7.债券评级的主要考虑因素有（）

A.企业偿债能力B.企业盈利能力C.债券条款

8.投资银行开展并购业务的优势在于（）

A.专业知识B.广泛人脉C.资金实力

9.资产证券化的基本流程包括（）

A.基础资产选择B.特殊目的机构设立C.证券发行与交易

10.投资银行的创新业务有（）

A.金融衍生品交易B.跨境业务C.绿色金融业务

答案：1.ABC2.ABC3.ABC4.ABC5.ABC6.ABC7.ABC8.ABC9.ABC10.ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资银行可以吸收公众存款。（）

2.证券代销中，未售出部分由承销商承担风险。（）

3.善意并购中，目标公司管理层支持收购。（）

4.投资银行的自营业务不承担风险。（）

5.企业上市后就不需要投资银行的服务了。（）

6.债券评级越高，发行利率越高。（）

7.杠杆收购的特点是用少量自有资金撬动大量外部资金。（）

8.投资银行在资产证券化中只起到承销作用。（）

9.投资银行的财务顾问业务只为企业提供服务。（）

10.金融创新可以降低投资银行面临的所有风险。（）

答案：1.×2.×3.√4.×5.×6.×7.√8.×9.×10.×

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资银行在证券发行中的作用。

答案：投资银行在证券发行中，能帮助发行人设计证券种类、确定发行价格与规模；通过专业渠道承销证券，促进证券顺利发售；还可为发行人提供咨询服务，协助其满足监管要求，保障发行合法合规。

2.简述并购的协同效应体现在哪些方面。

答案：协同效应体现在经营协同，如整合资源降低成本、扩大市场份额；财务协同，如合理避税、优化资本结构；管理协同，分享先进管理经验，提升整体管理效率，实现1+12的效果。

3.简述投资银行风险管理的重要性。

答案：投资银行面临多种风险，如市场、信用、操作风险等。有效的风险管理能保障自身资金安全与稳定运营，增强市场信心；避免因风险失控造成重大损失，维护金融市场稳定。

4.简述资产证券化对金融市场的意义。

答案：资产证券化增强了资产流动性，盘活存量资产；为投资者提供多样化投资选择；分散金融机构风险，优化金融机构资产负债结构；促进金融市场创新发展，提高市场效率。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论投资银行在当前金融科技发展背景下可能面临的机