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高频优选投资银行考试计划表及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行最本源、最基础的业务是（）

A.证券承销B.兼并收购C.项目融资D.资产证券化

2.以下哪种债券风险相对较低（）

A.垃圾债券B.国债C.企业债券D.金融债券

3.首次公开发行股票的英文缩写是（）

A.IPOB.FPOC.SEOD.LBO

4.投资银行在并购业务中，作为收购方的财务顾问，不包括以下哪项工作（）

A.寻找目标企业B.制定收购策略C.评估目标企业价值D.代表目标企业谈判

5.以下属于衍生金融工具的是（）

A.股票B.债券C.期货D.基金

6.资产证券化的核心是（）

A.信用增级B.资产重组C.破产隔离D.现金流分析

7.投资银行的狭义含义是指（）

A.任何经营华尔街金融业务的银行

B.专门从事证券发行、承销、交易等金融业务的非银行金融机构

C.商业银行D.保险公司

8.市盈率的计算公式是（）

A.每股价格/每股收益B.每股收益/每股价格

C.总市值/净利润D.净利润/总市值

9.以下不属于投资银行的业务创新的是（）

A.票据发行便利B.远期利率协议C.活期存款D.金融期权

10.投资银行开展风险管理的目的不包括（）

A.降低风险损失B.增加收益C.满足监管要求D.提高资产流动性

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的主要业务包括（）

A.证券承销B.证券经纪C.兼并收购D.资产管理

2.以下属于债券评级考虑的因素有（）

A.发行者的偿债能力B.发行者的信用状况C.债券的期限D.债券的利率

3.投资银行在证券交易中的角色有（）

A.经纪人B.做市商C.交易商D.承销商

4.企业并购的支付方式有（）

A.现金支付B.股票支付C.综合证券支付D.实物支付

5.资产证券化的参与主体包括（）

A.原始权益人B.特殊目的机构（SPV）C.信用评级机构D.投资者

6.投资银行面临的主要风险有（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险

7.证券承销的方式有（）

A.包销B.代销C.余额包销D.全额包销

8.以下属于金融衍生工具特点的是（）

A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.高风险性

9.投资银行进行行业分析时，常用的分析方法有（）

A.波特五力模型B.SWOT分析C.PEST分析D.杜邦分析

10.投资银行的发展趋势包括（）

A.混业经营B.国际化C.金融创新D.专业化

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资银行可以吸收活期存款。（）

2.证券代销中，发行风险主要由发行人承担。（）

3.并购就是兼并，两者含义相同。（）

4.期货交易的目的主要是为了获得实物。（）

5.投资银行的信用评级越高，其发行证券的成本越低。（）

6.资产证券化可以提高资产的流动性。（）

7.做市商制度下，做市商不承担市场风险。（）

8.金融衍生工具都是高风险的，没有任何积极作用。（）

9.投资银行在项目融资中只提供资金。（）

10.投资银行的风险管理主要是针对市场风险。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资银行在证券市场中的作用。

答案：投资银行是证券市场重要中介，能促进证券发行与交易，为企业融资、投资者提供投资渠道；推动资源优化配置，引导资金流向优质企业；还促进金融创新，丰富市场产品与交易方式。

2.简述企业并购的动机。

答案：动机包括协同效应，实现经营、管理和财务协同；扩大市场份额，增强市场竞争力；获取战略资源，如技术、品牌等；实现多元化经营，分散风险；管理层追求个人利益等。

3.简述资产证券化的基本流程。

答案：原始权益人将基础资产组建资产池，转让给特殊目的机构（SPV）；SPV进行信用增级和信用评级；SPV以资产池为支持发行证券；证券发行后，资产池产生现金流用于支付投资者本息。

4.简述投资银行风险管理的主要方法。

答案：主要方法有风险规避，避开高风险业务；风险分散，通过资产组合分散风险；风险对冲，利用衍生工具对冲风险；风险转移，如保险、担保等转移风险；风险补偿，预留风险准备金补偿损失。