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2025国考大连投资者保护岗教育宣传与投诉处理案例库

一、案例分析题（每题20分，共2题）

1.大连某科技初创企业投资者教育宣传案例

背景：2023年，大连市某科技初创企业通过私募股权融资2000万元，主要面向风险偏好较高的个人投资者。部分投资者反映企业宣传材料过于乐观，未充分揭示技术迭代失败的风险。监管机构要求该企业完善投资者教育宣传方案。

问题：

（1）该企业应如何设计投资者教育宣传内容，以符合《大连市投资者保护条例》要求？

（2）若部分投资者因宣传误导要求退资，企业应如何合规处理？

答案与解析：

（1）内容设计建议：

-风险揭示优先：明确标示“私募股权投资高风险，可能损失全部本金”，引用《大连市投资者保护条例》第15条关于“信息披露真实完整”的规定；

-技术路线透明：列举核心技术团队背景、专利情况，但需客观说明研发失败的可能性及应对预案；

-对比行业数据：提供同类科技企业失败案例（如大连某生物科技破产案），强调“80%初创企业未达盈利期”；

-大连本地化案例：结合《大连市政府鼓励科技创新条例》中的失败补偿机制，提示政府支持力度。

（2）合规处理路径：

-30日内书面回应：依据《私募投资基金监督管理暂行办法》，若宣传材料确有误导，需在30日内书面解释；

-协商退资比例：若投资者能证明损失与宣传误导直接相关，可协商退资比例（条例规定“投资者可要求退回宣传费用及部分本金”）；

-法律免责条款审查：若材料中已包含免责声明且投资者签字确认，需提交法院或仲裁委裁决。

2.大连港口物流企业投诉处理案例

背景：2024年，大连港某物流子公司以“保本收益”为噱头向中小微企业推广“仓单质押融资”业务，实际年化利率达8%（合同约定6%），部分企业投诉合同未明确费用条款。

问题：

（1）监管人员应如何核实投诉真实性？

（2）若确认违规，应如何协调企业退费？

答案与解析：

（1）核实流程：

-合同文本审查：调取《大连市仓单质押合同标准范本》（2023版），对比是否存在“费用代扣”条款；

-现场访谈：调查企业是否被要求额外支付“担保费”“服务费”等隐性费用；

-大数据比对：通过大连银保监数据平台，核查同类业务利率区间（2024年行业平均年化4.5%）。

（2）退费协调策略：

-约谈责任主体：依据《大连市金融消费者权益保护实施办法》第22条，要求企业3日内书面说明费用构成；

-法律文书支持：若企业拒不退费，可出具《行政调解书》，企业逾期不执行可移送法院；

-行业整改建议：联合大连物流协会发布《仓储物流服务费用明码标价指引》，预防同类问题。

二、公文写作题（每题15分，共2题）

1.大连市投资者保护局宣传教育方案草拟

要求：为提升大连市中小投资者风险意识，拟写一份面向社区投资者的“防范非法集资”线上宣传方案（300字左右）。

答案：

《大连市“防范非法集资·守护钱袋子”线上宣教方案》

一、目标群体：全市社区个人投资者，特别是50岁以上群体；

二、内容形式：

-制作短视频（时长3分钟），用大连本地案例（如2022年“黄金投资骗局”）解析“承诺高收益”“资金盘”特征；

-插入《大连市防范非法集资条例》核心条款（如“投资回报率超过银行4倍即风险极高”）；

三、传播渠道：大连市12345热线、社区微信群、老年大学APP；

四、互动机制：开展“风险识别有奖问答”，奖品为《证券法》解读手册。

2.大连证券交易所投资者投诉处理函草拟

要求：大连某投资者投诉某上市公司披露的“新能源汽车订单增长数据”存在夸大，要求退股。拟写致该公司的监管函（200字左右）。

答案：

《关于核查XX公司信息披露合规性的监管函》

XX公司：

据投资者反映，贵公司2024年财报中“电动车销量环比增长150%”数据与行业数据矛盾（大连汽车工业协会统计仅增长80%）。依据《上市公司信息披露管理办法》，请于5日内提交完整销售数据、第三方审计报告及高管访谈记录。若存在虚假陈述，将按《大连市证券期货违法案件查处条例》处以罚款。

三、情景模拟题（每题10分，共3题）

1.投资者教育现场问答模拟

情景：投资者老张（大连退休职工）询问某基金销售人员：“这个产品保本吗？”

要求：销售人员应如何回答？

答案：

“老先生，基金投资本质是分享收益共担风险。我们这款稳健型基金历史上80%时间跑赢通胀，但2023年тоже遭遇过回撤。建议您参考《大连市养老投资指南》第5条，用不超过退休金30%配置此类产品。”（需附《指南》二维码）

2.投诉现场调解模拟

情景：投资者投诉某私募“未告知关联交易”。调解员应如何开场？

答案：

“女士您好，我们已记录您反映的问题。根据《大连市私募基金监管条例》第18条，关联交易需披露。请