2025年金融风险管理师外资金融机构合规管理专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师外资金融机构合规管理专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师外资金融机构合规管理专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师外资金融机构合规管理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、外资金融机构在中国境内开展业务时，其合规管理的首要法律依据是？

A、巴塞尔协议

B、中华人民共和国银行业监督管理法

C、国际反洗钱特别工作组（FATF）建议

D、机构母国监管要求

【答案】B

【解析】正确答案是B。外资金融机构在中国境内运营必须遵守东道国的法律法

规，《中华人民共和国银行业监督管理法》是中国银行业监管的根本大法，是合规管理

的首要依据。A选项巴塞尔协议是国际指导性文件，需通过国内法转化实施；C选项

FATF建议需融入国内反洗钱法规；D选项母国要求需在不违反东道国法律的前提下适

用。知识点：属地监管原则。易错点：混淆国际标准与国内法的效力层级。

2、外资银行合规部门的核心职责不包括？

A、制定内部合规政策

B、执行反洗钱监测

C、审批重大信贷决策

D、向监管机构报告

【答案】C

【解析】正确答案是C。合规部门负责确保机构遵守法律法规，不参与业务决策。A、

B、D均为合规部门典型职责，而信贷审批属于业务部门职能。知识点：合规与业务职

能分离原则。易错点：将风险控制职能与合规职能混淆。

3、根据中国《反洗钱法》，外资金融机构应保存客户身份资料和交易记录至少？

A、3年

B、5年

C、7年

D、10年

【答案】B

【解析】正确答案是B。《反洗钱法》明确规定客户身份资料和交易记录保存期限为

5年。A选项3年是部分国家的标准，D选项10年适用于特定案件。知识点：反洗钱

档案管理要求。易错点：记忆错误保存期限。

4、外资银行开展跨境数据传输时，需特别注意？

2025年金融风险管理师外资金融机构合规管理专题试卷及解析2

A、GDPR合规要求

B、中国《数据安全法》限制

C、美国《云法案》管辖权

D、ISO27001认证

【答案】B

【解析】正确答案是B。外资银行在中国运营必须遵守《数据安全法》对跨境传输

的特殊规定，包括安全评估等要求。A选项GDPR适用于欧盟业务，C选项涉及美国

法律冲突，D选项是管理标准而非法律要求。知识点：数据主权原则。易错点：忽视东

道国数据本地化要求。

5、外资金融机构合规风险评估的频率通常是？

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

【答案】D

【解析】正确答案是D。根据监管实践，合规风险评估应至少每年进行一次全面评

估，重大变化时需及时更新。A、B选项频率过高，C选项半年评估适用于特定高风险

领域。知识点：合规风险管理周期。易错点：混淆操作风险与合规风险评估频率。

6、外资银行在中国设立分支机构时，合规负责人应向谁报告？

A、总行合规总监

B、中国区首席执行官

C、中国银保监会

D、双重报告（总行和本地管理层）

【答案】D

【解析】正确答案是D。外资银行合规负责人需实行双重报告制度，既要向总行合

规条线报告，也要向本地管理层报告，确保全球合规与本地监管要求兼顾。A、B选项

单一报告不符合监管要求，C选项监管机构是监督对象而非报告对象。知识点：外资银

行治理结构特点。易错点：忽视矩阵式管理要求。

7、外资金融机构违反中国反洗钱规定可能面临的最高罚款是？

A、违法所得1倍

B、50万元

C、200万元

D、500万元

【答案】C

【解析】正确答案是C。《反洗钱法》规定对金融机构最高可处200万元罚款，情节

2025年金融风险管理师外资金融机构合规管理专题试卷及解析3

严重的可责令停业整顿。A选项1倍