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2025年特许金融分析师竞争战略与运营风险管理专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师竞争战略与运营风险管理专题试卷

及解析

2025年特许金融分析师竞争战略与运营风险管理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在波特五力模型中，买方议价能力增强的主要原因是？

A、供应商集中度高

B、产品差异化程度低

C、行业进入壁垒高

D、替代品威胁小

【答案】B

【解析】正确答案是B。产品差异化程度低意味着买方更容易找到替代产品，从而

增强议价能力。A选项供应商集中度高会影响供应商议价能力而非买方；C选项进入壁

垒高会减少新进入者威胁；D选项替代品威胁小会削弱买方议价能力。知识点：波特五

力模型分析。易错点：混淆不同力量之间的因果关系。

2、运营风险的核心特征是？

A、主要来源于外部市场波动

B、可通过金融衍生品完全对冲

C、由内部流程、人员或系统缺陷导致

D、与信用风险和流动性风险完全独立

【答案】C

【解析】正确答案是C。运营风险的核心在于内部因素，包括流程、人员和系统问

题。A选项描述的是市场风险；B选项运营风险无法通过衍生品完全对冲；D选项各类

风险存在相互关联性。知识点：运营风险定义。易错点：将运营风险与其他金融风险混

淆。

3、在蓝海战略中，“价值创新”的本质是？

A、单纯降低成本

B、追求差异化与成本最小化的平衡

C、聚焦现有市场竞争

D、通过技术垄断获取超额利润

【答案】B

【解析】正确答案是B。价值创新强调同时实现差异化和成本领先。A选项只关注

成本；C选项是红海战略特征；D选项与蓝海战略的开放创新理念相悖。知识点：蓝海

战略核心思想。易错点：将价值创新等同于单一战略维度。

4、操作风险损失事件分类中，“内部欺诈”最可能包括？

2025年特许金融分析师竞争战略与运营风险管理专题试卷及解析2

A、客户信用卡盗刷

B、员工伪造交易记录

C、系统宕机导致交易失败

D、自然灾害造成设施损坏

【答案】B

【解析】正确答案是B。内部欺诈特指员工或管理层的不当行为。A选项属于外部

欺诈；C选项是系统故障；D选项属于物理资产损失。知识点：操作风险事件分类。易

错点：混淆内部与外部风险事件。

5、战略群组分析的主要目的是？

A、预测宏观经济走势

B、识别行业内不同企业的竞争定位

C、评估企业财务健康状况

D、分析消费者行为模式

【答案】B

【解析】正确答案是B。战略群组分析用于比较行业内企业的战略定位差异。A选

项是宏观分析；C选项属于财务分析；D选项是市场研究范畴。知识点：战略群组理论。

易错点：与SWOT分析混淆。

6、在运营风险缓释中，“风险转移”的典型方式是？

A、优化业务流程

B、购买保险

C、加强员工培训

D、升级IT系统

【答案】B

【解析】正确答案是B。保险是典型的风险转移工具。A、C、D选项属于风险控制

措施。知识点：运营风险缓释策略。易错点：混淆风险转移与风险控制。

7、成本领先战略的关键成功因素是？

A、产品创新能力

B、规模经济和严格成本控制

C、品牌溢价能力

D、客户关系管理

【答案】B

【解析】正确答案是B。成本领先战略依赖规模效应和成本管控。A、C、D选项更

适用于差异化战略。知识点：通用竞争战略。易错点：将成本领先与差异化战略要素混

淆。

8、操作风险高级计量法(AMA)的核心优势是？

2025年特许金融分析师竞争战略与运营风险管理专题试卷及解析3

A、计算简单易行

B、能更精确反映风险暴露

C、完全消除主观判断

D、适用于所有金融机构

【答案】B

【解析】正确答案是B。AMA