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2025年金融风险管理师国别风险与转移风险情景分析专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师国别风险与转移风险情景分析专题

试卷及解析

2025年金融风险管理师国别风险与转移风险情景分析专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、某跨国银行在对新兴市场国家X进行国别风险评估时，发现该国近期出现了严

重的政治动荡，导致其主权信用评级被下调。在这种情况下，银行最应关注的风险类型

是？

A、流动性风险

B、国别风险

C、操作风险

D、市场风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。国别风险是指因债务人所在国的政治、经济、社会环境变

化而导致的信用风险。题目中描述的政治动荡和主权信用评级下调属于典型的国别风

险事件。A选项流动性风险主要关注资金流动性问题，C选项操作风险涉及内部流程或

系统问题，D选项市场风险与市场价格波动相关，均与题干情境不符。知识点：国别风

险的定义与识别。易错点：考生可能混淆国别风险与其他风险类型，需注意国别风险的

特殊性。

2、某企业通过出口信用保险转移了部分出口应收账款的风险，这种风险转移方式

属于？

A、风险对冲

B、风险规避

C、风险转移

D、风险承担

【答案】C

【解析】正确答案是C。出口信用保险是一种典型的风险转移工具，企业通过支付

保费将部分信用风险转移给保险公司。A选项风险对冲通常通过金融衍生品实现，B选

项风险规避指放弃风险暴露，D选项风险承担指主动接受风险，均与题干描述不符。知

识点：风险转移工具的分类。易错点：考生可能混淆风险转移与风险对冲的概念。

3、某国因国际制裁导致其货币大幅贬值，进口成本急剧上升，这主要反映了哪种

国别风险？

A、政治风险

B、经济风险

C、社会风险

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D、法律风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。货币贬值和进口成本上升属于经济风险的典型表现，主要

由宏观经济环境恶化导致。A选项政治风险涉及政权更迭或政策变化，C选项社会风

险关注社会动荡或文化冲突，D选项法律风险与法律体系不健全相关，均与题干情境不

符。知识点：国别风险的细分类型。易错点：考生可能误将经济风险归因于政治风险。

4、某银行通过远期外汇合约锁定未来汇率，这种操作属于？

A、风险规避

B、风险转移

C、风险对冲

D、风险承担

【答案】C

【解析】正确答案是C。远期外汇合约是一种典型的风险对冲工具，通过锁定汇率

降低汇率波动带来的不确定性。A选项风险规避指完全放弃风险暴露，B选项风险转移

需第三方参与，D选项风险承担指主动接受风险，均与题干描述不符。知识点：风险对

冲工具的应用。易错点：考生可能混淆风险对冲与风险转移的区别。

5、某国发生大规模罢工导致生产停滞，这主要反映了哪种国别风险？

A、政治风险

B、经济风险

C、社会风险

D、法律风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。大规模罢工属于社会风险的典型表现，主要由社会矛盾激

化导致。A选项政治风险涉及政府行为，B选项经济风险关注宏观经济指标，D选项法

律风险与法律执行相关，均与题干情境不符。知识点：社会风险的识别。易错点：考生

可能误将社会风险归因于政治风险。

6、某企业通过多币种融资分散单一货币风险，这种策略属于？

A、风险规避

B、风险分散

C、风险转移

D、风险对冲

【答案】B

【解析】正确答案是B。多币种融资通过分散风险暴露降低单一货币波动的影响，属

于风险分散策略。A选项风险规避指完全放弃风险，C选项风险转移需第三方参与，D

选项风险对冲通过金融工具实现，均与题干描述不符。知识点：风险分散策略的应用。

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易错点：考生可能混淆风险分散与风