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2025年金融风险管理师操作风险在非银行金融机构的应用专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险在非银行金融机构的应用

专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险在非银行金融机构的应用专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在非银行金融机构中，操作风险的主要来源不包括以下哪项？

A、内部流程缺陷

B、外部欺诈事件

C、市场利率波动

D、系统故障

【答案】C

【解析】正确答案是C。操作风险是指由于不完善或失败的内部流程、人员、系统

或外部事件而导致损失的风险。选项A、B、D分别对应内部流程、外部事件和系统故

障，属于操作风险范畴。选项C市场利率波动属于市场风险，而非操作风险。知识点：

操作风险的定义与分类。易错点：容易将市场风险与操作风险混淆。

2、保险公司面临的主要操作风险类型中，以下哪项最具特殊性？

A、人员操作失误

B、信息系统故障

C、保险欺诈

D、合规风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。保险欺诈是保险公司特有的操作风险，包括投保人欺诈、中

介机构欺诈等，与其他非银行金融机构相比具有行业特殊性。选项A、B、D是各类金

融机构普遍面临的操作风险。知识点：非银行金融机构操作风险的行业特征。易错点：

容易忽视行业特有风险。

3、证券公司操作风险管理的首要原则是？

A、风险收益匹配

B、事前预防为主

C、成本效益最优

D、全面覆盖

【答案】B

【解析】正确答案是B。操作风险具有突发性和难以量化的特点，因此证券公司应

坚持事前预防为主的原则，通过完善内控体系降低风险发生概率。选项A是投资原则，

C是资源配置原则，D是风险管理范围原则。知识点：操作风险管理原则。易错点：容

易将投资原则与风险管理原则混淆。

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4、信托公司操作风险的关键控制环节是？

A、产品设计

B、资金募集

C、项目尽职调查

D、信息披露

【答案】C

【解析】正确答案是C。信托业务的核心风险在于项目本身，尽职调查是识别和控

制操作风险的关键环节，直接影响后续所有业务环节。选项A、B、D虽然重要，但属

于常规流程控制。知识点：信托业务操作风险控制要点。易错点：容易忽视尽职调查的

基础性作用。

5、租赁公司操作风险最易发生的业务环节是？

A、租前审查

B、租中监控

C、租后管理

D、资金清算

【答案】C

【解析】正确答案是C。租赁业务周期长，租后管理涉及资产维护、租金催收、风

险处置等复杂环节，操作风险发生概率最高。选项A、B、D虽然也有风险，但相对可

控。知识点：租赁业务操作风险分布特征。易错点：容易低估长期业务的风险累积。

6、财务公司操作风险管理的核心挑战是？

A、系统复杂度高

B、业务范围广

C、集团关联性强

D、监管要求严

【答案】C

【解析】正确答案是C。财务公司作为集团内部金融机构，与集团成员企业关联密

切，容易产生利益输送、风险传染等特殊操作风险。选项A、B、D是普遍性挑战。知

识点：财务公司操作风险特殊性。易错点：容易忽视集团化经营带来的特殊风险。

7、消费金融公司操作风险的主要表现形式是？

A、信用评估失误

B、信息系统漏洞

C、催收行为不当

D、产品设计缺陷

【答案】C

2025年金融风险管理师操作风险在非银行金融机构的应用专题试卷及解析3

【解析】正确答案是C。消费金融公司面临大量个人客户，催收环节容易发生暴力

催收、信息泄露等操作风险事件。选项A属于信用风险，B、D属于常规操作风险。知

识点：消费金融操作风险特征。易错点：容易将信用风险与操作风险混淆。

8、私募基金管理人操作风险管理的重点是？

A、投资决策流程

B、信息