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2025年金融风险管理师金融科技风险监控专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师金融科技风险监控专题试卷及解析

2025年金融风险管理师金融科技风险监控专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融科技风险监控中，以下哪项不属于操作风险的主要来源？

A、系统故障或技术缺陷

B、内部欺诈或员工失误

C、市场利率波动

D、第三方服务提供商违约

【答案】C

【解析】正确答案是C。操作风险主要来源于内部流程、人员、系统或外部事件，如

系统故障（A）、内部欺诈（B）和第三方违约（D）。市场利率波动（C）属于市场风险

范畴，与操作风险无关。知识点：操作风险的定义与分类。易错点：混淆市场风险与操

作风险的来源。

2、以下哪项技术最常用于金融科技中的实时欺诈检测？

A、区块链

B、机器学习

C、云计算

D、量子计算

【答案】B

【解析】正确答案是B。机器学习（B）通过分析历史交易数据和行为模式，能够实

时识别异常交易，是欺诈检测的核心技术。区块链（A）主要用于数据不可篡改性，云

计算（C）提供基础设施支持，量子计算（D）尚未成熟应用。知识点：金融科技中的技

术应用。易错点：误认为区块链是欺诈检测的主要工具。

3、在金融科技风险监控中，以下哪项是监管科技（RegTech）的主要目标？

A、提高交易速度

B、降低合规成本

C、增加利润

D、扩大市场份额

【答案】B

【解析】正确答案是B。监管科技（RegTech）的核心目标是通过技术手段简化合规

流程、降低合规成本（B）。提高交易速度（A）、增加利润（C）和扩大市场份额（D）并

非其直接目标。知识点：监管科技的定义与目标。易错点：混淆RegTech与金融科技

（FinTech）的其他目标。

4、以下哪项是金融科技中数据隐私保护的主要法律依据？

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A、巴塞尔协议

B、GDPR

C、萨班斯奥克斯利法案

D、多德弗兰克法案

【答案】B

【解析】正确答案是B。GDPR（B）是欧盟《通用数据保护条例》，是全球数据隐

私保护的核心法律依据。巴塞尔协议（A）针对银行资本充足率，萨班斯奥克斯利法案

（C）针对财务信息披露，多德弗兰克法案（D）针对金融监管改革。知识点：数据隐私

保护法律框架。易错点：混淆不同法律的适用范围。

5、在金融科技风险监控中，以下哪项不属于模型风险的管理措施？

A、模型验证

B、模型文档化

C、模型黑箱化

D、模型定期审查

【答案】C

【解析】正确答案是C。模型黑箱化（C）会增加模型风险，而非管理措施。模型验

证（A）、文档化（B）和定期审查（D）是有效的模型风险管理手段。知识点：模型风

险管理。易错点：误认为黑箱化是风险控制措施。

6、以下哪项是金融科技中网络安全风险的主要来源？

A、算法偏见

B、数据泄露

C、流动性不足

D、信用违约

【答案】B

【解析】正确答案是B。数据泄露（B）是网络安全风险的核心来源，可能导致敏感

信息外泄。算法偏见（A）属于模型风险，流动性不足（C）和信用违约（D）属于金融

风险。知识点：网络安全风险来源。易错点：混淆网络安全风险与其他风险类型。

7、在金融科技风险监控中，以下哪项是压力测试的主要目的？

A、预测未来收益

B、评估极端情况下的系统韧性

C、优化客户体验

D、提高交易效率

【答案】B

【解析】正确答案是B。压力测试的主要目的是评估系统在极端情况下的韧性（B），

而非预测收益（A）、优化体验（C）或提高效率（D）。知识点：压力测试的作用。易错

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点：混淆压力测试与性能测试的目标。

8、以下哪项是金融科技中反洗钱（AML）监控