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《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.我国《中华人民共和国反洗钱法》正式施行的时间是（）。

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2008年1月1日

答案：B

解析：2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。

2.《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体是（）。

A.金融机构

B.特定非金融机构

C.金融机构和特定非金融机构

D.银行类金融机构

答案：C

解析：《反洗钱法》规定金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构都属于反洗钱义务主体。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

4.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.核对并登记

B.复印留存

C.电话核实

D.联网核查

答案：A

解析：金融机构在相关业务场景下，要对客户出示的真实有效的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

5.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全、准确、完整、保密

B.安全、完整、保密、高效

C.准确、及时、完整、保密

D.安全、准确、及时、保密

答案：A

解析：遵循安全、准确、完整、保密原则，才能有效保存相关资料和记录以满足反洗钱工作需求。

6.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.中国人民银行及公安机关

B.检察机关

C.银保监会

D.证监会

答案：A

解析：中国人民银行负责反洗钱监督管理，公安机关负责洗钱犯罪侦查，所以发现洗钱活动可向二者举报。

7.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：B

解析：为保证调查的公正性和合法性，调查人员不得少于2人。

8.金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务的、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.二十万元以上五十万元以下

B.五十万元以上二百万元以下

C.一百万元以上五百万元以下

D.五十万元以上五百万元以下

答案：A

解析：依据《反洗钱法》规定，对于金融机构上述违规行为情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款等。

9.金融机构违反保密规定，泄露有关信息的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.五万元以上二十万元以下

B.十万元以上三十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.五十万元以上二百万元以下

答案：C

解析：金融机构违反保密规定情节严重的，按此标准进行处罚。

10.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户身份证件，登记客户身份基本信息

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户身份证件，登记客户身份基本信息，留存客户身份证件复印件或影印件

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

D.金融机构在与客户建立业务关系或为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，核对客户身份证件，登记客户身份基本信息

答案：C

解析：客户身份识别不仅仅是简单的核对和登记，还要确认客户真实身份并了解相关背景和交易情况等。

11.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构或者指定内设机构

B.合规部门

C.风险管理部门

D.审计部门

答案