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2025年金融风险管理师东南亚市场合规专题试卷及解析

2025年金融风险管理师东南亚市场合规专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在新加坡，金融机构必须遵守的《支付服务法案》（PaymentServicesAct）主要监管以下哪类活动？

A、传统银行业务

B、数字支付代币服务

C、保险业务

D、证券交易

【答案】B

【解析】正确答案是B。《支付服务法案》是新加坡针对新兴支付服务领域的核心监管框架，特别涵盖数字支付代币（如加密货币）服务。A、C、D分别由《银行法》《保险法》和《证券期货法》监管。知识点：东南亚支付服务监管体系。易错点：混淆不同金融业务对应的监管法案。

2、泰国银行（BOT）对虚拟资产服务提供商（VASP）的资本要求中，最低注册资本额为多少？

A、500万泰铢

B、1000万泰铢

C、5000万泰铢

D、1亿泰铢

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据泰国《数字资产业务法令》，VASP需满足5000万泰铢的最低注册资本要求。A、B为过时标准，D是银行类机构要求。知识点：东南亚虚拟资产监管标准。易错点：混淆不同类型金融机构的资本门槛。

3、印尼金融服务管理局（OJK）要求P2P借贷平台必须满足的风险管理措施不包括？

A、设立风险准备金

B、单一借款人限额管理

C、跨境资金流动自由化

D、信息披露义务

【答案】C

【解析】正确答案是C。OJK明确要求P2P平台实施风险准备金（A）、借款限额（B）和透明披露（D），但严格限制跨境资金流动。知识点：印尼P2P监管框架。易错点：误将自由化视为合规要求。

4、马来西亚国家银行（BNM）对电子货币发行机构的牌照有效期通常为？

A、1年

B、2年

C、5年

D、永久有效

【答案】C

【解析】正确答案是C。BNM《电子货币指引》规定牌照初始有效期5年，需通过续期审核。A、B过短，D不符合监管审慎原则。知识点：东南亚金融牌照管理。易错点：混淆不同国家牌照有效期规定。

5、菲律宾央行（BSP）对虚拟资产交易所的KYC要求中，客户身份验证文件保存期限至少为？

A、3年

B、5年

C、7年

D、10年

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据BSP《虚拟资产服务提供商监管框架》，KYC文件需保存至少5年。A为部分国家标准，C、D超出BSP要求。知识点：反洗钱文件保存规定。易错点：混淆不同司法辖区的保存期限。

6、新加坡金管局（MAS）对金融机构的风险文化评估主要关注？

A、员工着装规范

B、风险治理架构

C、办公地点选择

D、市场营销策略

【答案】B

【解析】正确答案是B。MAS《风险管理实践指引》强调风险文化需通过治理架构（如三道防线）体现。A、C、D属于非核心要素。知识点：监管对风险文化的评估维度。易错点：将表面规范等同于实质风险管理。

7、越南国家银行（SBV）禁止商业银行直接或间接参与？

A、绿色信贷

B、跨境支付

C、加密货币交易

D、小微企业贷款

【答案】C

【解析】正确答案是C。SBV明确禁止银行参与加密货币相关活动，但鼓励A、B、D类业务。知识点：越南加密货币监管态度。易错点：混淆禁止与鼓励的业务类型。

8、印尼OJK要求金融科技公司必须加入的争议解决机制是？

A、国际仲裁

B、在线争议解决平台

C、法院诉讼

D、行业自律调解

【答案】B

【解析】正确答案是B。OJK《金融科技监管条例》强制要求接入官方在线争议解决（ODR）平台。A、C成本过高，D非强制要求。知识点：东南亚金融科技消费者保护。易错点：忽视ODR的强制性。

9、泰国SEC对ICO项目的白皮书审核重点不包括？

A、技术实现路径

B、代币经济模型

C、营销预算分配

D、法律合规声明

【答案】C

【解析】正确答案是C。泰国SEC关注技术可行性（A）、代币机制（B）和法律合规（D），但不过度干预商业决策如预算（C）。知识点：ICO信息披露要求。易错点：混淆商业计划与监管关注点。

10、新加坡《金融服务业法案》（FSB）新增的关键风险指标（KRI）报告频率为？

A、实时

B、每日

C、季度

D、年度

【答案】C

【解析】正确答案是C。FSB要求KRI报告至少每季度提交，重大风险需即时报告。A、B不现实，D频率过低。知识点：风险报告时效性要求。易错点：混淆常规与特殊报告频率。

第二部分：多项选择题（共10题，每题2分）

1、马来西亚《2019年报告可疑交易法令》要求金融机构报告的情形包括？

A、单笔交易超过25万马币

B、无明显经济目的的交易

C、涉及政治公众人物

D、客户拒绝提供身份证明

E、所有跨境交易

【答案】A、B、C、D

【解析】A符合大额交易标准，B、C、D属于可疑交易特征，E仅部分需报告。知识点：可疑交易识别标准。易错点：误将所有跨境交易视为可疑。

2、印尼OJK对P2P平台的出借