达县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析题型大全.docxVIP

达县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.贷款人具备完全民事行为能力

B.贷款人有稳定的收入来源

C.贷款人有不良信用记录

D.贷款人有良好的还款意愿

2.根据《中国人民银行法》，以下哪项不属于中国人民银行的职责？()

A.制定和实施货币政策

B.发行人民币

C.监督管理银行业务

D.组织和实施税收征收

3.在银行账户管理中，以下哪项行为属于违规操作？()

A.按规定办理账户变更手续

B.按规定销户账户

C.使用他人身份证办理账户

D.按规定查询账户信息

4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种合同属于无效合同？()

A.以欺诈手段订立的合同

B.以胁迫手段订立的合同

C.意思表示真实且内容合法的合同

D.合同标的物违法的合同

5.在银行业务中，以下哪项不属于金融消费者权益保护的内容？()

A.隐私保护

B.交易安全

C.价格公道

D.金融服务质量

6.在银行办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险？()

A.信用风险

B.交易风险

C.操作风险

D.利率风险

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主、反洗钱与打击并重

B.安全有效、防范与查处相结合

C.公开透明、接受社会监督

D.保护个人隐私、确保客户信息保密

8.在银行业务中，以下哪项不属于银行从业人员应当遵守的行为准则？()

A.诚实守信

B.客户至上

C.追求利润最大化

D.公正公平

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不属于商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.从事证券交易

10.在银行业务中，以下哪项不属于银行对客户信息保密的义务？()

A.不得非法泄露客户信息

B.不得非法使用客户信息

C.不得非法提供客户信息给第三方

D.不得要求客户提供不必要的信息

二、多选题(共5题)

11.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些因素是影响贷款审批的重要因素？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的收入水平

C.贷款人的还款能力

D.贷款人的职业稳定性

E.贷款用途的合理性

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括哪些？()

A.监督管理银行业金融机构的合规经营

B.制定和发布银行业监督管理规章和政策

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.处理银行业金融机构的投诉

E.从事银行业务

13.以下哪些行为属于金融消费者权益保护的范围？()

A.保护消费者个人信息安全

B.维护消费者合法权益

C.提高消费者金融素养

D.预防金融风险

E.促进金融创新

14.在银行业务中，以下哪些属于反洗钱工作的措施？()

A.客户身份识别

B.客户信息保密

C.大额交易和可疑交易报告

D.风险评估和管理

E.内部控制

15.银行从业人员在处理业务时，应当遵守以下哪些职业操守原则？()

A.诚实守信

B.客户至上

C.廉洁自律

D.勤勉尽职

E.公平竞争

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和增加业务范围，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。

17.在《中华人民共和国合同法》中，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理业务时，对客户进行身份识别，应当登记客户身份基本信息，并进行联网核查。

19.银行从业人员在执行业务过程中，应当遵守职业道德和行为规范，维护银行声誉，不得利用职务之便谋取不正当利益。

20.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。

四、判断题(共5题)

21.银行办理个人存款业务时，客户提供的身份证件过期，银行可以继续为客户办理存款业务。()

A.正确B.错误

22.在银行业务中，银行有权对客户的交易进行实时监控，以保障银行自身的合法权益。()

A.正确B.错误

23.银行从业人员在处理业务时，可以接受客户赠送的礼品，只要礼品价值不超过一定限额即可。()

A.正确