2025年金融风险管理师外汇风险监管科技应用专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师外汇风险监管科技应用专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师外汇风险监管科技应用专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师外汇风险监管科技应用专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在外汇风险监管科技应用中，实时交易监控系统主要依赖以下哪种技术来识别

异常交易模式？

A、区块链技术

B、自然语言处理

C、机器学习算法

D、云计算平台

【答案】C

【解析】正确答案是C。机器学习算法能够通过分析历史交易数据，自动识别异常

模式，是实时交易监控系统的核心技术。A选项区块链技术主要用于交易记录的不可篡

改性，B选项自然语言处理主要用于文本分析，D选项云计算平台提供基础设施支持，

但不是识别异常模式的核心技术。知识点：监管科技中的异常检测技术。易错点：容易

混淆不同技术的应用场景，误选区块链或云计算。

2、监管科技在外汇风险计量中的应用，最显著的优势是什么？

A、降低人力成本

B、提高数据处理速度和准确性

C、增强客户服务体验

D、简化合规报告流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。监管科技通过自动化处理大量外汇交易数据，显著提高了

数据处理的效率和准确性，这是其在风险计量中的核心优势。A、C、D选项虽然也是

监管科技的优点，但不是最显著的优势。知识点：监管科技的核心价值。易错点：容易

将监管科技的多个优点混淆，需要抓住其在数据处理方面的核心优势。

3、在外汇风险监管中，用于预测汇率波动的监管科技工具通常采用哪种分析方法？

A、基本面分析

B、技术分析

C、量化模型分析

D、专家判断法

【答案】C

【解析】正确答案是C。量化模型分析通过数学模型和算法处理大量历史数据，能

够更客观地预测汇率波动，是监管科技工具的主要方法。A选项基本面分析依赖宏观经

2025年金融风险管理师外汇风险监管科技应用专题试卷及解析2

济数据，B选项技术分析依赖图表和指标，D选项专家判断法主观性较强，均不是监管

科技工具的主要方法。知识点：监管科技中的预测分析方法。易错点：容易混淆传统分

析方法与科技驱动的量化模型。

4、监管科技在反洗钱（AML）外汇交易监控中的应用，主要关注以下哪个方面？

A、交易金额大小

B、交易频率和模式

C、交易对手信用评级

D、交易货币种类

【答案】B

【解析】正确答案是B。反洗钱监控主要通过分析交易频率和模式来识别可疑行为，

如短时间内频繁小额交易或大额异常交易。A、C、D选项虽然也是交易监控的维度，但

不是反洗钱的核心关注点。知识点：反洗钱监控的核心逻辑。易错点：容易将反洗钱监

控与其他风险监控混淆，忽略其关注交易模式的特殊性。

5、外汇风险监管科技中的“监管沙盒”机制，主要目的是什么？

A、测试新技术的合规性

B、降低金融机构的运营成本

C、提高外汇交易效率

D、增强客户数据安全性

【答案】A

【解析】正确答案是A。监管沙盒为金融机构提供了一个受控环境，用于测试新技

术的合规性和可行性，是监管科技的重要创新机制。B、C、D选项虽然可能是沙盒测

试的副产品，但不是其主要目的。知识点：监管沙盒的核心功能。易错点：容易将沙盒

的测试目的与其他金融科技目标混淆。

6、在外汇风险监管中，用于识别跨境资金异常流动的监管科技工具，通常依赖以

下哪种数据源？

A、社交媒体数据

B、客户行为数据

C、SWIFT报文数据

D、市场公开数据

【答案】C

【解析】正确答案是C。SWIFT报文数据是跨境资金流动的主要数据源，监管科技

工具通过分析这些数据可以识别异常流动。A、B、D选项虽然也是数据源，但不是跨境

资金流动的核心数据。知识点：跨境资金流动监控的数据源。易错点：容易忽略SWIFT

报文在跨境交易中的核心地位。

7、监管科技在外汇风险压力测试中的应用，主要解决了传统方法的哪个痛点？

2025年金融风险管理师外汇