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银行刑法考试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.下列行为构成信用卡诈骗罪的是（）

A.使用伪造的信用卡

B.冒用他人信用卡

C.恶意透支

D.以上都是

2.银行工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反票据法规定的票据予以（），给当事人造成损失的，应依法承担赔偿责任。

A.承兑

B.付款

C.保证

D.以上都对

3.洗钱罪的上游犯罪不包括（）

A.毒品犯罪

B.贪污贿赂犯罪

C.侵犯知识产权犯罪

D.金融诈骗犯罪

4.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的主体不包括（）

A.自然人

B.单位

C.金融机构工作人员

D.以上都不对

5.下列不属于破坏金融管理秩序罪的是（）

A.非法吸收公众存款罪

B.高利转贷罪

C.职务侵占罪

D.伪造、变造金融票证罪

6.擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（）

A.国家的金融管理制度

B.国家对金融机构的准入管理制度

C.国家对存款的管理制度

D.国家对贷款的管理制度

7.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪的主体是（）

A.一般主体

B.特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员

C.单位

D.以上都不对

8.持有、使用假币罪的主观方面是（）

A.故意，即明知是假币而持有、使用

B.过失

C.既可以是故意，也可以是过失

D.以上都不对

9.票据诈骗罪的最高刑罚是（）

A.死刑

B.无期徒刑

C.有期徒刑

D.拘役

10.保险诈骗罪的主体不包括（）

A.投保人

B.被保险人

C.受益人

D.保险人

答案：1.D2.D3.C4.C5.C6.B7.B8.A9.B10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列属于金融诈骗罪的有（）

A.集资诈骗罪

B.贷款诈骗罪

C.信用证诈骗罪

D.信用卡诈骗罪

2.下列行为属于票据欺诈行为的有（）

A.伪造、变造票据

B.故意使用伪造、变造的票据

C.签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物

D.汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物

3.洗钱罪的行为方式包括（）

A.提供资金账户

B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券

C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移

D.协助将资金汇往境外

4.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别在于（）

A.犯罪主体不同

B.主观方面不同

C.犯罪客体不同

D.行为方式不同

5.下列属于破坏金融管理秩序罪的有（）

A.伪造货币罪

B.出售、购买、运输假币罪

C.非法持有、使用假币罪

D.变造货币罪

6.擅自设立金融机构罪的构成要件包括（）

A.未经国家有关主管部门批准

B.擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构

C.情节严重

D.以上都对

7.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪的构成要件包括（）

A.主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员

B.主观方面是故意

C.客观方面表现为购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币

D.侵犯的客体是国家的货币管理制度和金融机构的正常工作秩序

8.持有、使用假币罪的构成要件包括（）

A.主体是一般主体

B.主观方面是故意

C.客观方面表现为持有、使用伪造的货币，数额较大

D.侵犯的客体是国家的货币管理制度

9.票据诈骗罪的构成要件包括（）

A.主体是一般主体

B.主观方面是故意

C.客观方面表现为利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大

D.侵犯的客体是国家的票据管理制度和公私财产权利

10.保险诈骗罪的构成要件包括（）

A.主体是投保人、被保险人、受益人

B.主观方面是故意

C.客观方面表现为投保人故意虚构保险标的，骗取保险金；投保人申报的被保险人年龄不真实，并且其真实年龄不符合合同约定的年龄限制，骗取保险金；投保人没有履行如实告知义务，隐瞒事实，不履行如实告知义务，骗取保险金等

D.侵犯的客体是国家的保险制度和保险人的财产所有权

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.AB5.ABCD6.D7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.使用作废的信用证属于信用证诈骗罪的行为。（）

2.单位可以成为信用卡诈骗罪主体。（）

3.金融机构工作人员利用职务便利，以伪造的货币换取货币，不构成犯罪。（）

4.持有