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2025年个人外汇业务经营管理远程培训考试及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1.根据现行个人外汇管理政策，境内个人年度便利化额度内结汇和购汇的限额为（）。

A.等值3万美元

B.等值5万美元

C.等值10万美元

D.等值20万美元

答案：B

2.客户办理留学购汇时，若购汇金额超过年度便利化额度，银行应要求其提供的材料不包括（）。

A.本人有效身份证件

B.录取通知书（或学费缴纳通知）

C.经公证的亲属关系证明

D.学费或生活费证明（如费用清单）

答案：C

3.境外个人将境内商品房转让所得购汇汇出时，除身份证明、商品房转让合同外，还需提供（）。

A.房产契税完税证明

B.境内工作证明

C.原购房款来源证明

D.婚姻状况声明

答案：A

4.个人通过电子银行办理外汇业务时，银行应确保电子银行系统能够（）。

A.自动审核客户所有交易背景真实性

B.留存完整的交易记录及客户提交的电子材料

C.允许客户修改已提交的交易信息

D.无需验证客户身份直接办理

答案：B

5.以下哪种情形属于个人分拆结售汇行为？（）

A.同一人将外汇汇给5个不同的境内收款人

B.5个不同个人分别购汇后汇给同一境外收款人

C.客户因紧急就医一次性购汇6万美元

D.留学生按学期分次汇出学费

答案：B

6.个人手持外币现钞汇出境外，当日累计等值（）以下的，凭本人有效身份证件办理。

A.5000美元

B.1万美元

C.2万美元

D.5万美元

答案：A

7.境内个人参与境外上市公司员工持股计划，需通过（）办理外汇登记。

A.外汇局

B.证券公司

C.托管银行

D.会计师事务所

答案：C

8.个人外汇业务中，“了解你的客户”（KYC）原则的核心是（）。

A.核实客户交易背景真实性

B.记录客户联系方式

C.统计客户资产规模

D.评估客户风险等级

答案：A

9.境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入购汇，需提供的材料不包括（）。

A.本人有效身份证件

B.收入来源证明

C.税务凭证（如需）

D.境外银行账户信息

答案：D

10.个人外汇储蓄账户资金境内划转，允许的主体不包括（）。

A.本人账户间划转

B.直系亲属账户间划转

C.朋友账户间划转

D.配偶账户间划转

答案：C

11.客户办理外币现钞提取业务，当日累计等值（）以上的，需提供用途证明并经银行审核。

A.5000美元

B.1万美元

C.2万美元

D.5万美元

答案：B

12.个人通过银行办理跨境汇款时，“汇款用途”栏应填写（）。

A.模糊表述（如“生活费”）

B.具体明确的用途（如“2025年9月美国XX大学学费”）

C.客户自行定义的代码

D.空白

答案：B

13.对于电子银行渠道办理的个人外汇业务，银行需在（）个工作日内完成事后核查。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

14.境内个人向境外支付旅游费用，超过年度便利化额度的，需提供（）。

A.旅行社合同或费用清单

B.境外酒店预订记录

C.护照出入境记录

D.以上均需

答案：D

15.个人外汇业务中，“真实性审核”的核心是（）。

A.核对客户提供材料的形式完整性

B.验证材料与交易的逻辑一致性

C.留存材料复印件

D.记录客户口头说明

答案：B

16.境外个人原兑换未用完的人民币兑回外币现钞，当日累计不超过等值（）的，凭本人有效身份证件办理。

A.500美元

B.1000美元

C.2000美元

D.5000美元

答案：B

17.个人外汇业务档案保存期限为业务办理完毕之日起至少（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

18.客户以“赡家款”名义收汇，银行需审核的材料是（）。

A.亲属关系证明

B.境外收入证明

C.双方书面约定

D.以上均需

答案：D

19.个人外汇账户按交易性质分为（）。

A.外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户

B.现汇账户、现钞账户

C.境内账户、境外账户

D.个人账户、联名账户

答案：A

20.对于存在异常交易特征的