2025年拍卖师客户关系管理合规性审查要点专题试卷及解析.pdfVIP

2025年拍卖师客户关系管理合规性审查要点专题试卷及解析1

2025年拍卖师客户关系管理合规性审查要点专题试卷及解

析

2025年拍卖师客户关系管理合规性审查要点专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据《中华人民共和国拍卖法》规定，拍卖师在客户关系管理中，下列哪项行

为属于合规操作？

A、向委托人透露竞买人的最高出价意向

B、为促成交易，向竞买人承诺可降低佣金

C、对客户信息进行加密存储，仅授权人员可访问

D、在拍卖前向特定客户透露保留价

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据《拍卖法》及相关保密规定，拍卖师有义务保护客户信

息安全，采取加密等合理措施防止信息泄露。A选项违反了保密义务，B选项涉及不正

当竞争，D选项违反了拍卖公平性原则。知识点：客户信息保护与保密义务。易错点：

容易将”促成交易”的合理手段与违规操作混淆。

2、在客户尽职调查（KYC）环节，拍卖师最应关注的是？

A、客户的财务状况是否足以支付全部款项

B、客户是否具有合法的竞买资格和资金来源

C、客户的个人喜好和收藏偏好

D、客户的社会地位和影响力

【答案】B

【解析】正确答案是B。KYC的核心是验证客户身份合法性及资金来源合规性，这

是反洗钱的基本要求。A、C、D虽然重要，但不是KYC的首要关注点。知识点：客户

尽职调查要点。易错点：容易将商业调查重点与合规审查重点混淆。

3、拍卖师在处理客户投诉时，最符合合规要求的做法是？

A、优先维护拍卖行利益，尽量简化处理流程

B、建立书面记录并在规定时限内正式回复

C、口头承诺客户给予特殊补偿

D、将投诉信息私下透露给相关竞买人

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规的投诉处理要求书面记录、时限回复和流程标准化。A

违反公平原则，C可能引发合规风险，D违反保密义务。知识点：投诉处理合规流程。

易错点：容易忽视书面记录的重要性。

4、关于客户关系管理中的利益冲突，拍卖师应当？

2025年拍卖师客户关系管理合规性审查要点专题试卷及解析2

A、只要不涉及金钱交易，轻微利益冲突可忽略

B、主动披露并采取回避措施

C、仅在客户询问时说明

D、通过第三方间接处理利益冲突

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据职业操守要求，任何潜在利益冲突都应主动披露并采

取回避措施。A、C、D都违反了透明度原则。知识点：利益冲突管理。易错点：容易

低估”轻微”利益冲突的合规风险。

5、在跨境拍卖业务中，客户关系管理的特殊合规要求是？

A、可简化外国客户的身份验证

B、需同时遵守中国和客户所在国的法律

C、优先适用国际惯例

D、无需考虑外汇管制规定

【答案】B

【解析】正确答案是B。跨境业务必须遵守双重法律管辖，这是基本合规原则。A、

C、D都可能导致严重合规风险。知识点：跨境业务合规要点。易错点：容易忽视法律

适用的双重性。

6、拍卖师使用社交媒体进行客户营销时，最需注意的是？

A、尽可能多地添加客户好友

B、发布所有拍品的详细信息

C、遵守广告法和隐私保护规定

D、使用夸张语言吸引关注

【答案】C

【解析】正确答案是C。社交媒体营销同样受广告法和隐私法规约束。A可能引发

骚扰投诉，B可能涉及信息泄露，D违反广告真实性原则。知识点：数字营销合规要求。

易错点：容易忽视社交媒体的法律属性。

7、客户关系管理系统中，数据保存期限的合规依据是？

A、根据客户重要性自行决定

B、参照行业惯例即可

C、遵循法律法规和档案管理规定

D、永久保存所有客户数据

【答案】C

【解析】正确答案是C。数据保存必须依法依规，不能随意决定。A、B缺乏法律依

据，D可能违反数据最小化原则。知识点：数据保存合规要求。易错点：容易将商业需

求与法律要求混淆。

2025年拍卖师客户关系管理合规性审查要点