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金融投资顾问合同协议（2025年风险提示）

甲方（客户）：[客户姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]，地址：[客户地址]，联系方式：[客户电话和/或邮箱]

乙方（金融投资顾问）：[顾问公司名称]，注册地址：[公司注册地址]，联系方式：[公司电话和/或邮箱]

鉴于甲方希望获得专业的金融投资建议，乙方具备相应的金融投资顾问资质和服务能力，根据《中华人民共和国民法典》、《证券、期货投资咨询管理办法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务性质与目的

1.1甲方确认，乙方提供的系金融投资顾问服务，旨在根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方提供投资分析、投资建议、资产配置规划等非证券交易活动相关的专业咨询意见。

1.2乙方服务目的在于帮助甲方提升金融知识，辅助甲方做出更合理的投资决策，但乙方不保证甲方获得特定收益或避免投资损失。

第二条甲方义务

2.1甲方有义务向乙方如实、完整、准确地提供其个人基本信息、财务状况（包括但不限于收入、支出、资产、负债等）、投资经验、投资目标、风险承受能力评估结果以及其他乙方认为必要的资料。

2.2甲方确认其对所提供资料的真实性、准确性和完整性负责，并理解提供虚假或不完整资料可能导致的后果。

2.3甲方有义务仔细阅读本合同所有条款，特别是关于风险提示的部分，如有疑问应向乙方提出，并在理解后签署本合同。

2.4甲方应按照本合同约定支付乙方提供服务的费用。

2.5甲方应确认并理解，最终的投资决策由甲方自行做出，甲方应对其决策及其后果承担全部责任。

2.6甲方应确保提供的联系方式畅通，以便乙方能够就与投资顾问服务相关的事宜与甲方进行沟通。

第三条乙方义务

3.1乙方应确认其具备从事金融投资顾问业务的资质，并遵守相关法律法规和监管要求。

3.2乙方应勤勉尽责、审慎尽责，根据甲方的实际情况和需求，运用专业知识和技能，为甲方提供合理的投资建议和规划。

3.3乙方在提供投资建议前，应充分了解甲方的财务状况、投资目标和风险承受能力。

3.4乙方提供的投资建议应基于合理的分析判断，并应向甲方清晰、充分地说明建议的依据、可能存在的风险以及与其他投资方案的比较。

3.5乙方应向甲方说明其与所推荐投资产品或服务的任何潜在利益关系。

3.6乙方应恪守职业操守，对甲方提供的个人信息和商业秘密负有严格的保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。

3.7乙方应按照本合同约定向甲方收取服务费用。

第四条服务内容与方式

4.1乙方提供的服务内容包括但不限于：投资需求分析、财务状况评估、风险承受能力评估、投资目标确认、投资组合建议、特定投资产品分析、市场动态信息分享、投资方案定期回顾与调整建议等。

4.2乙方提供服务的具体方式可包括但不限于面谈、电话咨询、电子邮件、书面报告、在线平台沟通等。服务频率由双方根据甲方需求协商确定，或按照乙方标准服务包执行。

第五条服务费用与支付

5.1甲方同意按照以下方式向乙方支付服务费用：

（选择一项或多项，并删除不适用项）

（1）固定月费：人民币[具体金额]元/月；

（2）固定年费：人民币[具体金额]元/年；

（3）按项目收费：针对特定咨询项目，费用为人民币[具体金额]元/项；

（4）按咨询时间收费：人民币[具体金额]元/小时或[具体金额]元/小时以上整数小时；

（5）其他：[具体收费方式描述]。

5.2服务费用的支付周期为：[例如：每月/每季/每年/项目完成时]。

5.3甲方应在每个支付周期开始前的[具体天数]日内，向乙方支付当期服务费用。支付方式为银行转账，账户信息如下：

开户行：[乙方开户行名称]

账户名称：[乙方账户名称]

账号：[乙方银行账号]

5.4如甲方未按约定支付服务费用，经乙方书面催告后[具体天数]日内仍未支付的，乙方有权暂停提供服务，直至甲方付清所有应付费用及违约金（如有）。

第六条风险提示（2025年特别强调）

6.1甲方应充分认识并确认，任何投资活动均存在风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。投资标的的价格可能因宏观经济、政策变化、市场波动、公司经营状况等多种因素而下跌，导致甲方实际收益低于预期甚至发生亏损，甲方可能无法收回全部或部分投资本金。

6.22025年全球经济形势复杂多变，可能面临[例如：地缘政治紧张加剧、主要经济体货币政策调整压力加大、通胀风险持续等]挑战，这些因素可能对各类资产价格产生重大影响，增加投资风险。

6.3甲方应了解，乙方提供的投资建议是基于当前