2025年金融风险管理师操作风险七大损失类型之执行、交付及流程管理专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师操作风险七大损失类型之执行、交付及流程管理专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险七大损失类型之执行、交

付及流程管理专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险七大损失类型之执行、交付及流程管理专题试卷

及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在操作风险损失事件分类中，因交易处理系统故障导致客户交易指令未能及时

执行，这属于哪种损失类型？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、执行、交付及流程管理

D、客户、产品及业务实践

【答案】C

【解析】正确答案是C。执行、交付及流程管理损失类型主要涉及交易处理或流程

管理失败导致的损失，如系统故障、操作失误等。A内部欺诈指员工故意欺诈行为，B

外部欺诈指第三方欺诈行为，D客户、产品及业务实践涉及不当销售或产品设计问题。

知识点：操作风险七大损失类型分类。易错点：容易将系统故障误判为技术风险，但根

据巴塞尔协议分类，属于执行、交付及流程管理。

2、某银行因信贷审批流程设计缺陷，导致多笔不符合标准的贷款获批，最终造成

损失。这最可能属于哪种操作风险损失类型？

A、就业实践和工作场所安全

B、实物资产损坏

C、业务中断和系统失灵

D、执行、交付及流程管理

【答案】D

【解析】正确答案是D。信贷审批流程设计缺陷属于流程管理问题，符合执行、交

付及流程管理损失类型的定义。A涉及劳资纠纷，B涉及自然灾害等导致的实物损失，

C涉及系统瘫痪等。知识点：流程管理失败的具体表现。易错点：容易与业务中断混淆，

但本题核心是流程设计问题而非系统故障。

3、在操作风险事件中，因员工未按规定流程进行客户身份验证，导致洗钱风险事

件。这属于哪种损失类型？

A、执行、交付及流程管理

B、内部欺诈

C、外部欺诈

D、客户、产品及业务实践

2025年金融风险管理师操作风险七大损失类型之执行、交付及流程管理专题试卷及解析2

【答案】A

【解析】正确答案是A。未按规定流程操作属于执行、交付及流程管理中的流程执

行失败。B内部欺诈需有主观故意，C外部欺诈指第三方行为，D涉及产品或服务本身

问题。知识点：流程执行失败的定义。易错点：容易将操作失误误判为欺诈，需区分主

观意图。

4、某证券公司因结算系统故障，导致客户证券交收延迟，引发客户索赔。这属于

哪种操作风险损失类型？

A、实物资产损坏

B、执行、交付及流程管理

C、业务中断和系统失灵

D、外部欺诈

【答案】B

【解析】正确答案是B。结算系统故障导致的交收延迟属于执行、交付及流程管理

中的交易处理失败。C业务中断通常指更广泛的系统中断，本题聚焦于具体交易流程。

知识点：交易处理失败的范围。易错点：容易将系统故障直接归为业务中断，需根据影

响范围判断。

5、在操作风险分类中，因员工误操作导致客户资金转账错误，需要追索资金。这

属于哪种损失类型？

A、内部欺诈

B、执行、交付及流程管理

C、外部欺诈

D、就业实践和工作场所安全

【答案】B

【解析】正确答案是B。员工误操作属于执行、交付及流程管理中的操作失误。A内

部欺诈需有主观故意，C外部欺诈指第三方行为，D涉及劳资问题。知识点：操作失误

与欺诈的区别。易错点：容易将所有员工行为归为内部欺诈，需区分主观意图。

6、某银行因信贷档案管理流程混乱，导致重要文件遗失，影响贷款回收。这属于

哪种操作风险损失类型？

A、执行、交付及流程管理

B、实物资产损坏

C、业务中断和系统失灵

D、内部欺诈

【答案】A

【解析】正确答案是A。档案管理流程混乱属于流程管理失败，符合执行、交付及

流程管理损失类型。B涉及实物损失，C涉及系统中断，D涉及故意行为。知识点：流

2025年金融风险管理师操作风险七大损失类型之执行、交付及流程管理专题试卷及解析3

程管理失败的具体案例。易错点：容易将文件遗失误判为实物资产损坏，但核心是流程

问题。

7、在操作风险事件中，因交易员未按授权限额进行交易，导致超额损失。这属于

哪种损失类型？

A、外部欺诈

B、执行、交付及流程管理

C、内部欺诈