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2025年银行数据安全自查报告

一、自查工作组织与实施情况

为落实《数据安全法》《个人信息保护法》《银行业数据安全管理指引》等法律法规要求，我行于2025年3月至6月开展了全辖数据安全专项自查工作。本次自查由总行数据安全与隐私保护委员会统筹，分管信息科技的副行长任组长，成员涵盖信息科技部、风险管理部、法律合规部、审计部及各一级分行数据安全主管部门，形成“总行-分行-支行”三级联动机制。自查范围覆盖全行32个一级分行、1200余家营业网点及98个核心业务系统（含手机银行、网上银行、信贷管理、客户关系管理等），重点围绕数据全生命周期管理、技术防护措施、制度流程执行、人员安全意识等维度展开。

自查过程中，总行制定了《2025年数据安全自查操作手册》，明确21项一级检查点、87项二级检查项，采用“系统自动化扫描+人工现场核查+第三方渗透测试”相结合的方式：一是通过数据安全治理平台对全量系统数据流向、访问日志、敏感数据分布进行自动化分析；二是抽取15家分行开展现场检查，调阅制度文件、操作记录、应急演练报告等纸质/电子资料3200余份；三是委托国家认可的第三方安全机构对核心交易系统、客户信息系统进行渗透测试，共发现潜在风险点43个。自查工作严格遵循“边查边改、立行立改”原则，截至6月末，已完成92%问题整改，剩余8%纳入三季度专项整改计划。

二、数据安全制度体系建设情况

我行已构建“基础制度+实施细则+操作流程”三级数据安全制度体系，覆盖数据分类分级、采集、存储、使用、传输、共享、销毁等全生命周期环节。2025年重点完成以下制度优化：

1.制度合规性更新：对照《个人信息保护法实施条例（征求意见稿）》《银行业金融机构数据治理指引（修订版）》，修订《数据安全管理办法（2025版）》，新增“数据跨境流动管理”“第三方合作数据安全责任”“个人信息主体权利响应”等章节，明确客户敏感信息（如身份证号、银行卡号、生物识别信息）的最小必要采集原则，将个人信息查询、导出权限从“部门负责人”收紧至“分行分管行长”审批。

2.分类分级标准细化：发布《数据分类分级实施细则（2025版）》，将数据分为“客户信息类”“业务运营类”“内部管理类”三大类，其中“客户信息类”进一步细分为“个人客户信息”（含一般信息如姓名、联系方式；敏感信息如账户余额、交易密码；高度敏感信息如生物特征、信用报告）和“企业客户信息”（含基础工商信息、财务报表、授信额度）；“业务运营类”包括交易记录、信贷审批数据、反洗钱监测数据等；“内部管理类”涵盖财务报表、人事档案、内部制度文件。分级标准采用“1-5级”（1级为公开数据，5级为最高敏感数据），例如个人生物特征信息、大额信贷审批记录、反洗钱可疑交易数据均定为5级，需实施“加密存储+双人双岗访问+操作留痕”管控。

3.应急响应机制完善：修订《数据安全事件应急预案》，明确“特别重大事件”（如客户信息泄露超10万条、核心业务系统数据篡改导致业务中断超4小时）的上报时限（30分钟内口头报告，2小时内书面报告）、处置流程（启动隔离、溯源、通知受影响客户、向监管部门报备）及责任追究机制。2025年上半年开展全辖数据泄露应急演练2次，覆盖手机银行客户信息泄露、信贷系统数据传输截获等场景，演练平均响应时间从2024年的75分钟缩短至42分钟。

三、数据全生命周期管理落实情况

（一）数据采集环节

严格遵循“最小必要”原则，通过系统控制与人工审核双重把关。手机银行、网上银行等渠道新增功能时，需由业务部门提交《数据需求说明书》，经数据安全部门评估“是否为功能实现必需”“是否可通过匿名化处理替代”后方可开发。2025年1-6月，共审核新功能数据需求47项，其中12项因“非必要采集”被驳回（如某生活缴费功能申请采集客户职业信息，经评估无业务必要性，最终仅保留姓名、手机号）；9项调整采集范围（如某信贷预审批功能原计划采集近3年所有交易记录，最终缩减至近1年关键交易流水）。所有个人信息采集均通过弹窗明确告知“采集目的、方式、范围及用户授权方式”，客户授权同意率99.2%（同比提升1.1个百分点），未发现强制授权或捆绑授权行为。

（二）数据存储环节

采用“分类存储、加密保护”策略。5级敏感数据（如客户生物特征、交易密码）通过国密SM4算法加密存储，密钥由总行密钥管理系统（KMS）集中管控，密钥生命周期覆盖生成、分发、轮换（每季度自动轮换）、销毁全流程；4级及以下数据根据分级采用AES-256或SHA-256加密。核心数据库（如客户信息数据库、交易数据库）部署于专有云环境，实行“一地三中心”容灾架构（生产中心、同城灾备中心、异地灾备中心），每日自动全量备份+每小时增量备份，备份数据经加密后存储于独立物理隔离区域。