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金融服务代理合同（2025年理财版）

甲方（金融机构）：[机构全称]

法定代表人：[法定代表人姓名]

注册地址：[注册地址]

统一社会信用代码：[统一社会信用代码]

乙方（金融服务代理人）：[代理人姓名/名称]

身份证号码/统一社会信用代码：[证件号码]

联系地址：[联系地址]

联系电话：[联系电话]

鉴于甲方是合法成立的金融机构，拥有相应的金融业务资质，并希望委托乙方作为其金融服务代理人开展理财业务；乙方具备相应的专业知识、技能和条件，愿意接受甲方的委托，代理其开展金融服务业务。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条代理标的

甲乙双方同意，乙方作为甲方的金融服务代理人，在本合同有效期内，在约定的区域内，代理甲方开展以下理财业务：

1.1代理销售甲方指定的理财产品，包括但不限于[具体理财产品名称，例如：XX基金系列A份额、XX信托计划优先级份额、XX银行理财产品等]；

1.2为客户提供上述理财产品的咨询服务，包括产品特性、风险收益、投资策略等；

1.3根据客户的风险评估结果和投资需求，为客户提供理财规划建议；

1.4协助甲方进行客户信息的收集、整理和初步筛选；

1.5协助甲方进行客户身份识别和反洗钱相关调查；

1.6引导客户签署相关投资文件，并协助客户完成投资流程；

1.7配合甲方进行客户关系维护和售后服务；

1.8双方约定的其他代理业务。

第二条代理区域

乙方开展本合同项下代理业务的区域为：[具体区域，例如：中国境内XX省XX市行政区域、中国境内所有地区等]。

第三条代理期限

本合同有效期自[起始日期]起至[终止日期]止，共计[期限]年/月。合同期满前[具体时间，例如：三个月]，如双方均未提出书面异议，本合同自动续期[续期时间]年/月，续期次数不限/续期次数限定为[次数]次。

第四条代理方式

乙方应以合法合规的方式进行代理业务，具体方式包括但不限于：

4.1线上推广：通过[具体线上渠道，例如：个人官方网站、微信公众号、微博、抖音等社交平台]进行产品宣传和客户引流；

4.2线下销售：在[具体线下场所，例如：乙方自有办公场所、与甲方合作的活动场所等]进行产品介绍和销售；

4.3客户推荐：向个人或机构客户推荐甲方的理财产品；

4.4其他双方约定的代理方式。

第五条甲方的权利与义务

5.1甲方有权要求乙方遵守本合同约定的代理业务范围、区域和方式；

5.2甲方有权对乙方的代理业务进行监督和指导，确保其符合法律法规和监管要求；

5.3甲方应向乙方提供本合同项下代理业务所必需的产品资料、培训资料和系统支持；

5.4甲方应定期（至少[频率，例如：每季度一次]）向乙方提供产品更新信息、市场分析报告和销售政策等；

5.5甲方应按照本合同约定，及时、足额地向乙方支付代理费用；

5.6甲方应向乙方提供必要的业务培训和合规培训，包括但不限于产品知识、销售技巧、法律法规、反洗钱等；

5.7甲方应建立完善的客户投诉处理机制，并指导乙方妥善处理客户投诉；

5.8甲方应保障乙方的合法收益，不得无故拖欠或克扣代理费用；

5.9甲方应配合乙方进行客户资料的保密工作，保护客户信息的安全和隐私。

第六条乙方的权利与义务

6.1乙方有权要求甲方提供合法合规的理财产品，并保证产品的风险等级与宣传材料一致；

6.2乙方有权要求甲方提供必要的业务培训和支持，以提升其专业能力和服务水平；

6.3乙方有权按照本合同约定，按时、足额地收取代理费用；

6.4乙方应遵守国家相关法律法规、金融监管规定和行业规范，以及甲方内部的规章制度；

6.5乙方应接受甲方的业务管理和监督，并按照甲方的要求进行业务操作；

6.6乙方应具备相应的专业知识，能够准确理解产品特性、风险收益和投资策略，并向客户进行如实说明；

6.7乙方在进行产品销售时，应严格遵守“了解你的客户”原则，充分了解客户的风险承受能力、投资目标和投资经验，并为客户推荐合适的理财产品；

6.8乙方应遵循“适当性销售”原则，向客户销售与其风险承受能力相匹配的理财产品，不得进行虚假宣传、误导销售或强制销售；

6.9乙方应妥善保管客户资料，并按照法律法规和监管要求进行客户身份识别和反洗钱相关调查；

6.10乙方应积极配合甲方进行客户关系维护和售后服务，及时处理客户咨询和投诉；

6.11乙方应配合甲方进行业务信息的统计和报告，并及时向甲方反馈市场动态和客户需求；

6.12乙方应维护甲方的良好声誉，不得从事任何损害甲方利益的行为。

第七条代理费用及支付方式

7.1代理费用的计算方式为：[具体计算方式，