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地下钱庄对金融市场的冲击与应对策略：基于多维度视角的剖析

一、引言

1.1研究背景与意义

在金融市场的庞大体系中，地下钱庄作为一种非法金融组织，长期隐蔽存在，如同隐藏在暗处的暗流，对金融秩序、经济安全和社会稳定构成了严重威胁。近年来，随着经济全球化的深入和金融创新的加速，地下钱庄的活动愈发猖獗，其涉及的资金规模不断扩大，交易手段日益复杂，对国家和社会的危害也愈发凸显。

从现实情况来看，地下钱庄的存在严重扰乱了正常的金融管理秩序。它们游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移、资金存储及借贷等非法金融业务。这些活动不仅破坏了金融市场的公平