2019年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题答案及解析.pdfVIP

一、单选题

1、考察公司短期偿债能力的关键是考察公司的（  ）。

A、变现能力

B、资产周转能力

C、信

D、资产盈利能力

解析：

考察公司短期偿债能力的关键是考察公司的变现能力，因为短期偿债能力主要取决

于公司能否及时地将资产转化为现金以偿还短期债务。而变现能力正是公司产生现

金的能力，与公司的流动资产的多少及其在短期内的可转化性有关。因此，选项A

正确。

2、遗产规划工具中不包括（  ）

A、外部信托

B、遗嘱

C、遗产委托书

D、人寿保险

解析：

遗产规划工具中不包括人寿保险。根据题目给出的选项，A、B、C都是常见的遗

产规划工具，而D选项人寿保险不属于遗产规划工具。因此，正确答案是D。

3、在持有期为2天、置信水平为98%的情况下，若所计算的风险价值为2万元，则

表明该银行的资产组合（  ）。

A、在2天中的收益有98%的可能性不会超过2万元

B、在2天中的收益有98%的可能性会超过2万元

C、在2天中的损失有98%的可能性不会超过2万元

D、在2天中的损失有98%的可能性会超过2万元

解析：

题干中提到，在持有期为2天、置信水平为98%的情况下，计算出的风险价值为2万

元。风险价值（VaR）是指在一定的持有期和给定的置信度下，某一投资组合或金

融资产面临的最大潜在损失金额。根据这一定义，VaR=2万元意味着在98%的置信

度下，该银行的资产组合在2天内的最大可能损失不会超过2万元。因此，正确答案

为C，即在2天中的损失有98%的可能性不会超过2万元。

4、关于投资顾问服务协议形式，下列说法中正确的是（）

A、客户与营业部口头签订服务协议

B、客户与经纪人签订服务协议

C、客户与投资顾问签订服务协议

D、客户在网上交易平台申请开通服务

解析：

关于投资顾问服务协议形式，客户与投资顾问签订服务协议和客户在网上交易平台

申请开通服务都是正确的。目前，投资顾问服务协议体现为多种形式，包括客户提

交书面“服务申请表”开通服务、客户在网上交易平台申请开通服务、与公司总部签

订《投资顾问服务协议》等。因此，选项C和D都是关于投资顾问服务协议的正确

说法。而选项A和B并没有在参照解析中提到，故排除。

5、【该试题已过期】当经济稳步增长、发展前景看好时，投资于以下哪种金融工

具对投资者更有利?()

A、公司债券

B、国库券

C、普通股

D、优先股

解析：

当经济稳步增长、发展前景看好时，企业总体盈利水平提高，证券市场的市值自然

上涨。由于普通股票的股利完全随公司盈利的高低变化而变化，因此，这时投资于

普通股对投资者更有利。所以，正确答案是C。

6、从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他

的家庭所处的阶段是（  ）。

A、成熟期

B、衰老期

C、成长期

D、形成期

解析：

从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，他的家庭所

处的阶段是成熟期。这是因为成熟期家庭的特点包括子女独立生活、老年父母同住

或仅夫妻两人居住等。因此，根据题目描述，选择与老年父母同住或仅夫妻两人居

住的阶段为成熟期。

7、通常价值投资者更注重（  ）。

A、组织分析法

B、基本分析法

C、技术分析法

D、量化分析法

解析：

价值投资者更注重基本面分析，也就是基本分析法。基本分析法是指证券分析师根

据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值及价格的基

本要素进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应投资建议

的一种分析方法。因此，B选项为正确答案。

8、最常见的资产负债的期限错配情况（  ）。

A、部分资产与全部负债在到期时间上不一致

B、全部资产与部分负债在持有时间上不一致

C、将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长

D、将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短

解析：

最常见的资产负债的期限错配情况是指将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长

。这种情况下，资产的到期时间超过负债的到期时间，可能会导致现金流不足和资

金风险。因此，选项C是正确的。

9、根据客户风险偏好的分类，下列关于成长型客户的说法正确的是（  ）。

A、愿意承受一定风险，追求较高的投资收益

B、相对比较年轻，有专业知识技能、敢于冒险、社会负担较轻，对于投资损失也

有很强的承受能力

C、对投资风险承受能力很低，首先考虑是否能够保本

D、对风险的关注更甚于对收益的关心

解析：

成长型客户一般有一定的资产基础、一定的知识水平、风险承受能力较高，愿意承

受一定的风险，追求较高的投资收