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2025年特许金融分析师道德准则中“了解你的客户”（KYC）原则的深化应用专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师道德准则中“了解你的客

户”（KYC）原则的深化应用专题试卷及解析

2025年特许金融分析师道德准则中“了解你的客户”（KYC）原则的深化应用专题试

卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、CFA会员在执行KYC原则时，以下哪项信息最可能被忽视但对风险评估至关

重要？

A、客户的年收入

B、客户的投资经验

C、客户的家族企业关联交易

D、客户的国籍

【答案】C

【解析】正确答案是C。家族企业关联交易可能涉及利益冲突和洗钱风险，是KYC

中容易被忽视的关键信息点。A、B、D是常规KYC必查项，而C需要更深入的尽职

调查。知识点：KYC深度尽职调查要求。易错点：考生可能只关注表面财务指标而忽

略关联方风险。

2、当客户拒绝提供税务居民身份证明时，CFA会员应当？

A、直接终止服务关系

B、基于信任接受客户声明

C、要求补充替代性证明文件

D、降低客户风险等级

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据CRS（共同申报准则）要求，会员必须通过合理程序

获取税务信息，替代性证明是合规做法。A过于激进，B违反尽职调查原则，D可能导

致合规风险。知识点：税务合规与替代性验证。易错点：考生可能误认为客户声明足够

充分。

3、以下哪种情况最可能触发对客户风险状况的重新评估？

A、客户季度投资组合波动超过10%

B、客户突然要求将资金转移至高风险衍生品

C、客户更换联系邮箱

D、客户增加定期定额投资

【答案】B

【解析】正确答案是B。高风险投资需求突变可能意味着客户风险偏好改变或存在

异常交易动机。A属于正常市场波动，C、D是常规操作变更。知识点：动态KYC监

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控。易错点：考生可能忽视行为模式变化的重要性。

4、在处理政治公众人物（PEP）客户时，CFA会员必须？

A、自动拒绝业务往来

B、实施简化尽职调查

C、获得高级管理层批准

D、降低交易监控频率

【答案】C

【解析】正确答案是C。PEP客户需要更高层级的审批和强化尽职调查。A违反公

平对待原则，B、D与监管要求相反。知识点：PEP特殊处理程序。易错点：考生可能

混淆”强化”与”简化”调查要求。

5、客户提供的职业信息显示其月收入为5000美元，但要求投资年化收益30%的

私募产品，这最可能违反？

A、适当性原则

B、审慎人标准

C、最佳执行原则

D、保密原则

【答案】A

【解析】正确答案是A。投资目标与客户财务状况明显不匹配，违反适当性要求。B、

C、D与本题无关。知识点：适当性评估三要素（风险承受能力、财务状况、投资目标）。

易错点：考生可能忽略收入与收益要求的矛盾性。

6、在跨境KYC实践中，当东道国要求低于母国标准时，CFA会员应当？

A、采用东道国较低标准

B、自动适用母国标准

C、取两者中更严格的标准

D、咨询当地监管机构

【答案】C

【解析】正确答案是C。全球合规要求采用最高标准。A、B都可能导致合规漏洞，

D虽合理但非首选。知识点：跨境合规冲突处理。易错点：考生可能误认为应遵循业务

所在地标准。

7、客户要求通过第三方机构代为提交身份证明文件，CFA会员应当？

A、无条件接受

B、核实第三方机构资质

C、要求客户亲自提交

D、仅接受公证文件

【答案】B

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【解析】正确答案是B。需要验证第三方可靠性而非完全禁止。A过于宽松，C、D

不切实际。知识点：第三方验证程序。易错点：考生可能采取极端化处理方式。

8、发现客户交易模式与其声明的投资策略严重不符时，首要措施是？

A、立即冻结账户

B、联系客户确认

C、向监管报告

D、调整客户风险评