2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1121）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

下列属于场内证券交易市场的是（）。

A.上海证券交易所

B.全国中小企业股份转让系统

C.柜台市场

D.区域性股权交易市场

答案：A

解析：场内市场指有固定交易场所的证券交易所市场，上海证券交易所是典型的场内市场；全国中小企业股份转让系统（新三板）属于场外市场；柜台市场（OTC）和区域性股权交易市场均为场外市场。

根据《证券法》，证券市场的核心原则是（）。

A.自愿、有偿、诚实信用

B.分业经营、分业管理

C.保护投资者合法权益

D.公开、公平、公正

答案：D

解析：《证券法》第三条明确规定“证券的发行、交易活动，必须遵循公开、公平、公正的原则”（即“三公”原则），是证券市场的核心原则。A为民事活动基本原则，B为监管原则，C为立法宗旨。

证券公司开展以下哪项业务需要经国务院证券监督管理机构批准？（）

A.证券经纪

B.证券投资咨询

C.证券自营

D.财务顾问

答案：C

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司经营证券自营业务需经国务院证券监督管理机构批准；证券经纪、投资咨询、财务顾问属于一般业务，仅需备案。

股票的“永久性”特征是指（）。

A.股票无固定到期日

B.股东不能要求公司返还出资

C.公司持续经营则股票永久有效

D.股票收益长期稳定

答案：B

解析：永久性是指股票所载权利的有效性是始终不变的，股东不能要求公司返还出资（但可通过转让退出）；A为“无期性”描述，C未准确体现法律属性，D与收益性混淆。

证券承销中，“证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入”的方式是（）。

A.包销

B.代销

C.助销

D.直销

答案：A

解析：包销分为全额包销和余额包销，前者是证券公司直接购入全部证券，后者是承销期结束后购入剩余证券；代销是证券公司仅代理销售，不承担未售出风险。

下列属于内幕信息的是（）。

A.公司董事长变更

B.公司当年盈利预增5%

C.公司营业用主要资产抵押超过30%

D.公司董事会通过利润分配预案

答案：C

解析：《证券法》第八十条规定，公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%属于内幕信息；A、D为应当披露的重大事件（非内幕信息），B未达到“对股价有重大影响”的标准。

证券投资者适当性管理的核心原则是（）。

A.了解客户

B.匹配产品

C.风险提示

D.持续跟踪

答案：B

解析：适当性管理的核心是“将适当的产品销售给适当的投资者”，即产品风险等级与投资者风险承受能力匹配；A是基础，C是程序，D是后续要求。

下列属于交易所交易基金（ETF）特征的是（）。

A.不可上市交易

B.只能现金申购赎回

C.被动跟踪指数

D.份额不固定

答案：C

解析：ETF是被动管理的指数基金，可在交易所上市交易，通常采用实物申购赎回（部分ETF支持现金替代），份额可变动（开放式）。A、B、D均为错误特征。

上市公司信息披露的“及时性”要求是指（）。

A.信息内容真实准确

B.在规定时间内披露

C.披露内容完整无遗漏

D.语言简洁易懂

答案：B

解析：及时性指信息应当在法定期限内披露（如年报在会计年度结束后4个月内披露）；A是真实性，C是完整性，D是简明性要求。

证券公司风险控制指标中，净资本与净资产的比例不得低于（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

答案：C

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》，净资本/净资产≥20%；净资本/负债≥8%，净资产/负债≥20%（需区分不同指标）。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

下列属于《证券法》禁止的证券交易行为有（）。

A.利用内幕信息交易

B.操纵证券市场价格

C.对客户承诺收益

D.依法进行的大宗交易

答案：ABC

解析：《证券法》禁止内幕交易（A）、操纵市场（B）、欺诈客户（如承诺收益，C）；D是合法交易方式。

上市公司首次公开发行股票（IPO）时需披露的文件包括（）。

A.招股说明书

B.上市公告书

C.年度财务报告

D.保荐人出具的发行保荐书

答案：ABD

解析：IPO阶段需披露招股说明书（核心文件）、上市公告书（上市前）、保荐书（保荐机构出具）；年度财务报告是上市后定期披露内容（C错误）。

证券公司合规管理的基本要求包括（）。

A.建立合规管理制度

B.设立合规负责人

C.定期进行合规检查

D.合规部门与业务部门合并

答案：ABC

解析：《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》要求设立独立合规部门（D错误），建立制度（A）、设合规负责人（B）、定期检查（C）。

债券的基本特征包括（