保险传承规划话术.pptx

保险传承规划话术

-资产传承的重要性保险传承的核心优势客户需求挖掘话术产品匹配与方案设计异议处理与促成要点长期服务与规划升级沟通技巧与心理建设客户疑虑及应对策略后续服务与支持目录服务承诺与保障客户案例分享结语

1资产传承的重要性

资产传承的重要性1财富保值增值：通过理财保险产品实现资产长期稳健增长，确保财富不因市场波动或通胀缩水避免纠纷：明确指定受益人，减少遗产分配过程中的家庭矛盾或法律争议税务优化：合理利用保险的免税或节税功能，降低遗产传承过程中的税务负担23

2保险传承的核心优势

保险传承的核心优势1确定性传承：保险合同的法律效力确保财富按照投保人意愿定向分配，不受法定继承顺序限制隐私保护