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学海无涯

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银行理财经理年终总结

编写时间：

2021-12-03

篇一

结合年初制定的工作方案，今年我完成了以下各项工作。

1、在文明优质服务方面：以“以客户为中心”为指导思想，以六年多的业务学问积累为基础，我做到热忱，高效的服务。同时有意识地分流中小客户办理的简洁业务到自助终端办理，提高自助终端的使用率。

2、在营销方面：“优质的服务是的营销手段”，在此基础上我坚持“一句话营销”，推销网银、基金、信用卡及活利宝等产品。同时累积目标客户群，为平常的营销及今后营销做好预备。

3、在内控方面：以做好自身工作进手，保证以最低的差错率完成各项工作，做到真正的高效。对新同事做好传、帮、带。帮忙业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上，以当面，电话提示、催收的方式来提高我行的对账率。

4、在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的，乐瞧参与各种培训，如：，个人理财，afp后续培训等等

过往一年各项工作还是较好的完成了，问题也还是存在的。

在业务的积累与学习方面：学问不够全面，由于客户的需求是全方面的，以目前的学问面是不够的。今后应加强这方面的学习，通过培训，自我学习为主，班后向同事请教为辅，以“提高单兵作战力气”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前所未有的，我必需转变瞧念、跟上节奏，服从指挥，果断执行，发挥优势，针对自身的不足，不断学习，努力工作。

回顾走过的一年，全部的经受都化作一段希罕的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成果，但也还存在确定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，支配了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的进展，开头尝试向中高端客户供给专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中碰到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培育人才、抓业务进展、以新产品拓展市场，加大营销工作，202x年我行理财工作中取得了一些成果。

一、工作总结：

客户维系、挖掘、治理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点进展vip客户，新增vip贵来宾户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系治理，资金治理，投资组合治理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，乐瞧营销取得了一些成效；

3.加强了宣扬，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；

4.结合市场客户投资理财需求，依据上级行工作部署进一步推动新产品上市，如人民币周末理财、平稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习状况：

在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参与接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素养，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，依据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户制造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学学问转化为服务客户的力气。

二、存在的不足：

尽管我行理财业务已得到初步进展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务进展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素养不高、治理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收进，仅仅在进展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，呈现我行的特色产品的专业性理财产品。

三、不足处：

1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、爱好爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人力气；

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；

四、以后工作打算

1.在巩固已取得的成果基础上，了解把握个人理财业务市场，应对同业竞争，进