2025《H市政府银行外汇监管问题及对策研究》开题报告3600字.docxVIP

开题报告

论文题目

H市政府银行外汇监管问题及对策研究

年级

完成形式

选题方式

计划起始时间

研究目的、意义（价值）及相关领域研究现状：

一、选题背景与意义

从21世纪以来，在全世界经济综合发展与区域一体化的趋势下,对外贸易比重迅猛增长，自2001年底开始，我国作为世界贸易组织（WTO）的一员，进出口交易市场迎来了更为广阔的发展空间，企业对外投资也朝着自由化的方向发展，货物贸易交易模式也变得日趋复杂，我国经常项目贸易涉外收支规模也从2001年的5638亿美元，到2020年的57494亿美元，在这短短的20年间，上涨了十多倍[1]。

在以“便利化和简政放权”为主要内容不断推进的外汇管理改革的趋势下，外汇监管理念和外汇监管方式都有很大程度的转变，外汇局逐渐把需要事前审核、审批以及登记的外汇业务委托给银行直接进行审核、登记和办理，作为“代理人”的银行为了自身的外汇经营权不得不承接这项监管任务，并且会在一定程度上完成监管使命。转变了监管方式的外汇局主要采用事中事后监管模式，大部分外汇市场主体的行为均是通过非现场进行监测和核查，无法通过面对面的接触的方式了解外汇市场主体一手资料，甚至无法了解业务发生的实质性、客户资料的真实性，这造成了作为“委托人”的外汇局和作为“代理人”的银行之间的信息不对称。作为“代理人”的银行，其最终目标还是利润最大化，部分银行利用熟悉外汇政策的优势，协助客户规避外汇管理，以表面合规掩盖实质违规；针对一些信息透明度较低的国家或地区，企业信息查询存在困难的情况，部分银行往往只关注单证表面的一致性、业务表面的合理性，有时缺乏真正落实“穷尽”原则动力，放松了对交易真实性的审核，截止2020年年底国家外汇管理局对金融机构外汇业务违规行为共查处296起，其中，查处银行外汇业务违规案件284起2。

当前世界各国在疫情影响之下，经济复苏进程不一，主要发达经济体的货币政策转向变化较快，通货膨胀预期明显升温，新兴经济体跨境资本流动、汇率和金融市场波动加大，人民币汇率双向波动进入常态，本文通过调查分析惠州市外汇业务收支形势变化及特点，把健康稳定发展的外汇市场看作是一个公共产品或准公共产品，运用公共管理学知识深入分析并试图解决惠州市银行外汇监管中的问题。以此可以更好的促进惠州市银行全面落实落细各项外汇政策，有效提升基层外汇管理部门的履职水平，进一步反映惠州市外汇市场涉外主体诉求，为惠州市创造更好的营商环境。

二、国内外研究现状

1.国内研究概况

由于国外外汇监管理论发展较为成熟，我国学者更加注重将理论运用到外汇监管的实践中，银行外汇监管作为银行监管的组成部分，有的学者运用银行监管体系的理论基础，对银行外汇监管存在的问题进行了研究分析，并提出了相关建议。有的学者意识到银行在外汇市场交易中的重要地位，提出加强对银行的外汇监管，就是加强了整个外汇市场的稳定性。如，夏海林（2017）提出为了进一步提高银行的外汇业务合规经营，改善银行的客户服务水平，可以将业务办理思维导图应用在银行的日常外汇业务办理中。邓吉宁（2018）介绍了预期的理论内涵和实践意义，立足两位一体的监管框架，从宏观审慎，微观监管以及配套机制层面，探讨了完善外汇管理政策预期管理机制的相关思路。王大贤（2018）指出构建的银行外汇业务监管机制应该包括统计分析监测、风险防控措施、业务管理制度和评估预警手段四个方面的内容来解决目前银行外汇监管体系的不足。董玉婷，石红波（2019）的研究中强调要充分依靠银行在外汇市场监管中关键地位，通过银行个人、服务贸易的监管实践，构建长效的微观监管约束机制，提高银行在个人、服务贸易的合规管理，从而实现维护外汇市场健康发展的目标。孙天琦(2019)指出以简政放权和优化服务为目标的外汇管理改革，都是为了充分发挥市场和政府在外汇资源配置中的决定作用。马宇，张婷婷（2020）通过总结和归纳新中国成立以来我国外汇政策改革和发展的变化规律和特点，并在这些总结的基础上提出了改善外汇管理政策的想法和意见。刘芳（2020）运用公共管理理论，探讨外汇监管改革如何服务国家全面开放的新格局，提出了防范跨境资金流动风险的新举措。宋宏远（2020）指出我国服务贸易外汇监管改革措施实施后，提升服务贸易外汇业务办理便利化的同时也给个别违规资金流出提供了可乘之机，对如何实现便利化与防风险进行了讨论。武蓉蓉（2020）指出快速发展的金融科技增加了跨境交易的复杂性，通过分析监管科技解决外汇领域的具体问题，指出监管科技可以优化银行外汇监管，提出在外汇领域发展科技监管的重要性。

2.国外研究概况

国际上对于外汇监管的措施和方法依据各