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银行基金考试题库及答案

一、单项选择题

1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，以下关于开放式基金和封闭式基金的表述，正确的是（）。

A.开放式基金的基金份额总额固定，封闭式基金的基金份额可随时申购赎回

B.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响

C.封闭式基金的存续期固定，一般为5年以上

D.开放式基金的基金份额在封闭期内不可赎回

答案：C

解析：封闭式基金存续期固定（一般5年以上），份额总额固定；开放式基金份额可申购赎回，规模不固定。A错误，B为封闭式基金特点，D错误（封闭期后可赎回）。

2.下列不属于基金管理人核心职责的是（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金份额的注册登记

C.基金产品的设计与销售

D.基金资产的会计核算

答案：B

解析：基金份额注册登记通常由注册登记机构（如基金管理人或第三方）负责，非管理人核心职责。管理人核心是投资运作、产品设计、会计核算等。

3.货币市场基金的投资范围不包括（）。

A.剩余期限在397天以内的债券

B.期限在1年以内的同业存单

C.可转换债券

D.期限在1年以内的中央银行票据

答案：C

解析：货币基金禁止投资可转换债券（含股票期权性质），其他选项均符合《货币市场基金监督管理办法》规定。

4.QDII基金的投资标的不包括（）。

A.美国纽约证券交易所上市的股票

B.香港联交所上市的房地产信托基金（REITs）

C.境内银行发行的3年期定期存款

D.新加坡交易所上市的公司债券

答案：C

解析：QDII基金主要投资境外市场，境内定期存款不属于其投资范围。

5.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金销售机构在实施适当性管理时，应遵循的核心原则是（）。

A.将合适的产品销售给合适的投资者

B.优先向高净值客户推荐高风险产品

C.对所有投资者适用统一的风险测评标准

D.无需记录销售过程

答案：A

解析：适当性管理核心是“匹配性”，即“将合适的产品销售给合适的投资者”。

6.ETF的申购赎回机制与LOF的主要区别在于（）。

A.ETF只能在二级市场交易，LOF可在场内外申购赎回

B.ETF申购赎回用一篮子股票，LOF用现金

C.ETF的管理费高于LOF

D.ETF的规模固定，LOF规模不固定

答案：B

解析：ETF申购赎回采用实物（一篮子股票），LOF通常用现金，此为核心区别。

7.关于基金宣传推介材料的制作，下列行为符合规定的是（）。

A.承诺“本基金年收益率不低于8%”

B.引用某证券咨询机构对基金的评级“五星推荐”

C.使用“最佳基金”“首选产品”等绝对化用语

D.登载基金合同生效不足6个月的业绩表现

答案：B

解析：基金宣传材料禁止承诺收益（A错误）、使用绝对化用语（C错误）、登载不足6个月的业绩（D错误）。引用第三方评级需符合规定（B正确）。

8.基金合同的核心内容不包括（）。

A.基金的投资目标、范围和策略

B.基金份额的申购与赎回价格计算方式

C.基金管理人、托管人的基本信息

D.基金销售机构的佣金比例

答案：D

解析：基金合同是约定管理人、托管人、持有人权利义务的法律文件，销售机构佣金比例属于销售协议内容，非基金合同核心。

9.基金托管人的首要职责是（）。

A.监督基金管理人的投资运作

B.保管基金资产

C.办理基金份额的登记

D.编制基金财务会计报告

答案：B

解析：托管人首要职责是安全保管基金资产，其次是监督投资、办理清算交收等。

10.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金季度报告应在季度结束后（）个工作日内披露。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案：B

解析：季度报告披露时限为季度结束后15个工作日，半年度为60日，年度为90日。

11.下列不属于基金销售适用性管理制度内容的是（）。

A.投资者风险承受能力评估

B.基金产品风险等级划分

C.销售人员业绩考核指标

D.销售匹配方案制定

答案：C

解析：销售适用性制度需包含投资者评估、产品分级、匹配方案等，销售人员业绩考核属于内部管理，非适用性制度核心。

12.关于基金份额持有人大会，下列说法错误的是（）。

A.代表基金份额10%以上的持有人可提议召开

B.大会决议需经参加大会的持有人所持表决权的50%以上通过

C.大会可采取现场、通