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银行扫黑除恶工作报告

前言

自扫黑除恶专项斗争开展以来，本行坚决贯彻落实党中央、国务院以及上级监管部门的各项决策部署，将扫黑除恶工作视为一项重大政治任务和社会责任，融入日常经营管理与风险防控的各个环节。本报告旨在总结过去一段时间内，本行在扫黑除恶工作中的主要举措、取得成效、存在问题及未来展望，以期持续深化治理成效，维护金融市场秩序，保障社会经济健康发展。

一、组织领导与机制建设

（一）强化组织保障，落实主体责任

本行高度重视扫黑除恶工作，第一时间成立了由总行主要负责人任组长，分管副行长任副组长，各相关部门及分支机构负责人为成员的扫黑除恶专项斗争领导小组。领导小组下设办公室，负责日常工作的组织协调、统筹推进和督促检查，确保各项工作指令传达畅通、落实到位。各级机构均明确了第一责任人及具体联络人，形成了“主要领导亲自抓、分管领导具体抓、相关部门协同抓、全员参与共落实”的工作格局。

（二）完善制度体系，细化工作方案

结合银行业务特点与风险点，本行先后制定并完善了《扫黑除恶专项斗争工作方案》、《涉黑涉恶线索排查与报告管理办法》、《客户身份识别和交易记录保存管理规定》等一系列制度文件，明确了工作目标、重点任务、责任分工、排查范围、处置流程及问责机制。同时，根据上级最新指示精神及工作进展情况，定期对工作方案进行动态调整，确保工作方向不偏、力度不减。

（三）建立联动机制，提升协同效能

为打破部门壁垒，形成工作合力，本行建立了跨部门的扫黑除恶联动机制。领导小组办公室定期组织召开工作推进会、线索分析会，加强总行与分支机构、各业务条线之间的信息共享与工作协同。对于排查发现的重大疑点或复杂线索，及时启动会商机制，共同研判、协同处置，确保问题得到及时有效解决。

二、宣传教育与氛围营造

（一）深化内部学习，提升思想认识

本行将扫黑除恶相关知识、政策法规及典型案例纳入员工日常培训体系。通过专题讲座、案例分析、知识竞赛、线上学习等多种形式，组织全员深入学习扫黑除恶专项斗争的重要意义、目标要求、法律法规以及银行业面临的风险挑战。重点强化对一线员工，特别是客户经理、柜员、风控人员的培训，提升其对涉黑涉恶线索的识别能力和处置意识。

（二）加强外部宣传，营造浓厚氛围

在营业网点通过LED显示屏滚动播放扫黑除恶宣传标语，设置宣传展板，摆放宣传折页，利用官方网站、手机银行APP、微信公众号等线上平台，普及扫黑除恶知识及本行举报渠道。积极参与地方政府组织的扫黑除恶宣传活动，主动向社会公众宣传金融领域扫黑除恶的重要性，引导客户自觉远离涉黑涉恶活动，共同维护良好金融生态。

三、排查整治与风险防控

（一）聚焦重点领域，深入排查整治

本行围绕信贷业务、票据业务、理财业务、支付结算、客户身份识别、员工行为管理等重点领域和关键环节，开展常态化、网格化排查。

1.账户管理方面：严格执行客户身份识别制度（KYC），对新开账户、存量账户进行全面梳理，重点关注无合理经营背景的对公账户、频繁大额交易的个人账户、异地开户及“一址多照”、“一人多户”等异常情况，严防账户被用于洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动。

2.信贷业务方面：加强对贷款客户的背景调查和贷前贷中贷后管理，重点排查涉及“套路贷”、“校园贷”、“高利贷”等非法放贷行为的线索，以及贷款资金流向是否涉及黑恶势力控制的行业或领域。对抵押品来源、担保方资质进行严格审核，防止黑恶势力利用虚假资产骗取银行信贷。

3.中间业务方面：严格审查合作机构资质，对第三方支付、代理保险、基金销售等合作业务进行风险评估，防止合作机构被黑恶势力渗透或利用。

4.员工行为方面：加强员工异常行为排查，关注是否存在与涉黑涉恶人员往来、参与非法金融活动、利用职务之便为黑恶势力提供便利等情况。

（二）运用科技手段，提升排查效能

积极运用大数据、人工智能等金融科技手段，优化反洗钱监测系统和可疑交易识别模型，对交易数据进行实时监测和动态分析，提升对异常交易模式的识别精准度和效率。通过系统筛查与人工复核相结合的方式，确保可疑线索不遗漏、早发现。

（三）规范线索处置，强化内部问责

建立健全涉黑涉恶线索的发现、登记、研判、报送、处置流程。对排查发现的可疑线索，及时组织专人进行核查，确认为涉黑涉恶线索的，严格按照规定程序向公安机关及监管部门报告，并积极配合调查。同时，对在工作中失职渎职、瞒报漏报、通风报信的，一经查实，严肃追究相关人员责任。

四、线索报告与协同联动

（一）畅通举报渠道，鼓励全员参与

本行向社会公开了扫黑除恶举报电话、邮箱及邮寄地址，并在内部设立了员工举报途径，鼓励员工及社会公众积极提供涉黑涉恶线索。对举报人的信息严格保密，对查证属实的线索给予适当奖励，充分调动各方参与扫黑除恶的积极性。

（二）加强外部协作，形成治理合力

主动加强与当地公