合同风险评估全面检查清单.docVIP

合同风险评估全面检查清单

一、适用情形

本清单适用于企业在签订各类合同（如采购合同、服务合同、合作协议、租赁合同等）前，对合同潜在风险进行全面系统评估的场景。具体包括但不限于：重大合作项目启动、首次合作方签约、合同条款修订、涉诉风险较高的业务场景，以及企业内部合规审计时的合同审查需求。通过标准化检查流程，可有效识别合同漏洞，降低履约纠纷、法律合规及经济损失风险。

二、操作流程

评估准备阶段

组建评估团队：根据合同类型与复杂程度，由法务、业务、财务、风控等部门人员组成专项小组，明确组长（建议由法务部经理或风控部主管担任），统筹评估工作。

收集基础资料：获取合同文本（含所有附件、补充协议）、合作方背景资料（如营业执照、资质证书、过往合作记录）、行业监管政策、同类合同模板等，保证信息完整。

明确评估范围：根据合同性质，确定重点关注领域（如主体资格、核心条款、违约责任、知识产权等），避免遗漏关键风险点。

风险识别阶段

对照合同内容，从以下维度逐项排查潜在风险：

主体资格风险：合作方是否为合法存续的法人/组织，经营范围是否涵盖合同业务，法定代表人/授权代表是否具备签约权限，是否存在股权结构异常、失信被执行人记录、重大诉讼等不良情况。

条款完整性风险：合同是否具备法律规定的必备条款（如标的、数量、质量、价款、履行期限、违约责任等），关键条款（如验收标准、付款节点、争议解决方式）是否明确、无歧义。

权利义务对等风险：双方权利义务是否平衡，是否存在单方限制对方权利、加重对方责任的不公平条款（如“对方违约则己方有权单方解除合同，己方违约需承担高额违约金”）。

履行可行性风险：合同约定的履行期限、地点、方式是否符合企业实际运营能力，是否存在无法按时交付、资金支付困难等履约障碍。

法律合规风险：合同内容是否符合现行法律法规（如《民法典》《反不正当竞争法》等）、行业监管规定（如金融、医疗等特殊行业的资质要求），是否存在无效条款（如“争议提交非法院管辖”等违反专属管辖的约定）。

财务与税务风险：价款支付方式是否合理（如预付款比例、进度款节点），发票开具类型与税率是否符合税法规定，是否存在资金拆借、虚开发票等税务违规风险。

知识产权与保密风险：涉及知识产权（如专利、商标、著作权）的合同，是否明确权利归属、使用范围、侵权责任；保密条款是否明保证密范围、期限、违约责任，是否覆盖商业秘密核心信息。

不可抗力与争议解决风险：不可抗力条款是否明确定义、通知义务及免责范围；争议解决方式（诉讼/仲裁）是否明确管辖机构，是否对企业有利（如优先选择企业所在地法院/仲裁机构）。

风险分析阶段

等级判定：结合风险发生可能性（高/中/低）及影响程度（重大/较大/一般），综合判定风险等级（如“高可能性+重大影响=高风险”）。

影响评估：分析风险可能导致的直接损失（如资金损失、违约赔偿）、间接损失（如商誉受损、业务中断）及法律后果（如合同无效、行政处罚）。

风险应对阶段

高风险项：要求合作方补充资质、修改不公平条款、增加担保措施（如保证金、保函），或暂停签约直至风险消除。

中风险项：在合同中增加风险防控条款（如“延迟履行每日按万分之五支付违约金”），明确责任划分，约定履约监督机制。

低风险项：记录风险点，纳入合同履约跟踪清单，定期监控。

结果输出阶段

编制《合同风险评估报告》，列明识别的风险点、等级、应对措施及责任部门/人，经评估组长签字确认后，作为合同审批的必备依据。

对已通过评估的合同，标注“风险已覆盖”标识，同步提交履约部门跟踪；对未通过评估的合同，反馈至业务部门整改，整改后重新评估。

三、检查清单模板

合同风险评估检查表

风险类别

具体风险点

风险等级判定标准（高/中/低）

应对措施建议

责任主体

备注（证据/依据）

主体资格风险

合作方是否超出经营范围签约

超出范围且涉及需许可的业务，或导致合同目的无法实现

要求对方补充资质或调整合同内容，必要时终止合作

法务部、业务部

营业执照、经营范围查询记录

合作方存在失信被执行人记录

有且未履行金额超过合同总金额30%

暂停签约，要求提供担保或更换合作方

法务部、风控部

中国执行信息公开网查询截图

条款完整性风险

合同未约定质量验收标准

标的为定制化服务/产品，无明确验收标准导致履约争议

补充详细验收条款（如“符合GB/T19001-2016标准”或附件明细）

法务部、业务部

行业标准、技术协议附件

价款支付方式不明确（如“分期支付”未约定节点）

可能导致付款延迟或资金纠纷

明确分期支付比例、时间节点及对应履约成果

财务部、业务部

成本预算表、付款计划表

权利义务对等风险

违约责任不对等（如对方违约责任为“赔偿实际损失”，己方违约责任为“支付违约金20万元”）

己方违约责任显著重于对方，显失公平

平衡违约责任条款，明确“双方违约