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银行开展警示教育工作方案

为深入贯彻落实党中央关于全面从严治党、从严治行的决策部署，持续强化员工合规意识和风险防控能力，从源头上遏制违规违纪行为发生，现结合本行实际，制定本警示教育工作方案。

一、工作目标

通过系统性、常态化警示教育，实现“三个提升、两个减少、一个强化”：一是提升全员纪律规矩意识，使《银行业金融机构从业人员职业操守和行为准则》《员工违规行为处理办法》等制度要求入脑入心；二是提升重点领域风险防控能力，针对信贷审批、资金清算、柜面操作、电子银行等关键环节，建立“识别—预警—处置”全流程防控机制；三是提升廉洁文化浸润效果，推动“合规为本、廉洁为要”的价值理念融入日常工作。同时，力争年内员工违规行为发生率较上年度下降20%，重大操作风险事件零发生；强化“不敢腐、不能腐、不想腐”一体推进格局，为全行高质量发展提供坚实保障。

二、组织领导

成立警示教育工作领导小组，由党委书记、董事长任组长，党委副书记、纪委书记任副组长，党委委员、各部门负责人及各分支行主要负责人为成员。领导小组下设办公室（设在纪委办公室），负责统筹协调、任务分解、进度督导及效果评估。具体职责分工如下：

-组长：全面领导警示教育工作，审定总体方案及重大事项；

-副组长：牵头推动方案落地，定期听取进展汇报，协调解决重点难点问题；

-成员部门：按照“一岗双责”要求，落实分管领域教育任务，结合条线特点制定细化措施（如公司金融部聚焦信贷领域、运营管理部聚焦柜面操作、信息科技部聚焦系统安全）；

-办公室：制定任务清单、时间表和路线图，收集整理典型案例，编发工作简报，组织专项检查。

三、重点内容及实施方式

坚持“问题导向、分类施教、知行合一”原则，围绕“学、查、改、建”全链条，分层次、分场景开展教育活动。

（一）典型案例深度剖析，强化“不敢”震慑

1.案例选取标准：聚焦近三年本行及系统内发生的违规违纪典型案例（覆盖信贷诈骗、资金挪用、虚假开户、违规担保、数据泄露等6大类12种常见问题），按业务条线分类整理形成《警示教育案例汇编（2021-2023）》，其中80%为内部真实案例，20%为同业典型案例。

2.剖析方式创新：

-分层级开展“案例复盘会”：总行层面由纪委书记牵头，组织部门负责人分析重大案件暴露的管理漏洞；分支行层面由行长主持，针对基层网点高发的“飞单”、代客操作等问题，邀请涉事员工（已整改）现身说法；网点层面以“晨会+专题会”形式，结合具体业务场景（如客户开户时的身份核验、贷款发放前的实地调查）开展“情景模拟+问题找茬”活动。

-建立“案例警示电子档案”：通过内部OA系统、手机银行APP“合规学习”模块，每月推送1个典型案例，附“风险点解析”“防控要点”及“处理依据”，员工需在3个工作日内完成学习并提交100字以上心得体会，系统自动记录学习轨迹。

（二）法规制度精准解读，夯实“不能”基础

1.制度梳理与更新：由法律合规部牵头，梳理现行有效的127项内部制度，重点标注2023年新修订的《员工行为管理办法》《反洗钱内部控制制度》《信息科技外包风险管理制度》等15项核心制度，形成“制度对照表”，明确新旧条款差异及执行要求。

2.分众化培训：

-管理层：通过党委会、行长办公会开展“合规专题学习”，重点学习《商业银行内部控制指引》《银行业监管统计管理办法》等监管政策，每季度邀请外部监管专家或法律顾问开展1次专题讲座；

-关键岗位人员（信贷审批、资金清算、风险合规等）：组织“制度闭卷测试”，测试内容涵盖岗位相关制度的核心条款及操作流程，未达标者需参加“一对一”补训；

-普通员工：通过“合规微课堂”（每周五15:00-15:30）开展线上培训，内容包括“柜面操作‘十严禁’”“电子银行风险防范‘五必须’”等简明手册，培训后通过“问卷星”进行即时测试，成绩纳入月度绩效考核。

（三）岗位风险全面排查，推动“知责”践行

1.风险点清单编制：以各部门、各岗位为单元，结合近三年内部审计、监管检查发现的问题，编制《岗位风险防控清单》（覆盖28个部门、126个岗位）。例如：

-客户经理岗：重点标注“未核实企业实际控制人身份”“未按规定进行贷后检查”“帮助客户虚构财务数据”等5类风险点，对应防控措施为“双人实地尽调”“贷后检查报告需经风险经理签字确认”；

-柜员岗：重点标注“未核对客户签名与预留印鉴”“超权限办理大额转账”“泄露客户账户信息”等4类风险点，对应防控措施为“大额交易需双人复核”“客户信息查询实行分级授权”；

-风险经理岗：重点标注“未及时识别关联交易风险”“压力测试参数设置不合理”“风