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2025证券行业专业人员水平评价测试（基础卷7）

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

下列关于证券市场层次结构的说法，错误的是（）

A.分为发行市场和流通市场

B.发行市场是流通市场的基础

C.流通市场是发行市场的前提

D.两者相互依存、相互制约

证券公司申请经营证券自营业务的，需具备的条件不包括（）

A.净资本不低于2亿元人民币

B.具有完善的内部控制制度

C.有固定的经营场所和设施

D.最近3年无重大违法违规记录

股票的账面价值是指（）

A.股票的票面金额

B.股票的市场价格

C.每股净资产

D.股票的内在价值

基金管理人的更换需经（）同意

A.基金托管人

B.基金份额持有人大会

C.监管机构

D.董事会

我国证券市场的“三公”原则中，“公平原则”是指（）

A.市场信息公开披露

B.交易各方地位平等、机会均等

C.监管机构公正执法

D.交易价格公平合理

证券公司经纪业务中，客户交易结算资金应当存放在（）

A.证券公司自有账户

B.指定商业银行

C.证券公司关联账户

D.客户个人银行账户

债券按信用等级分类，不包括（）

A.国债

B.AAA级债券

C.AA级债券

D.BBB级债券

基金年度报告应当披露的内容不包括（）

A.基金财务会计报告

B.基金投资组合报告

C.基金管理人年度薪酬

D.基金份额持有人情况

上市公司非公开发行股票的，发行价格不得低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的（）

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

下列不属于中国证监会监管职责的是（）

A.制定证券市场规则

B.批准证券公司设立

C.开展证券从业人员培训

D.查处证券违法行为

二、多项选择题（共5题，每题2分，共10分；多选、少选、错选均不得分）

证券市场的发展趋势包括（）

A.市场化

B.国际化

C.规范化

D.科技化

证券公司的内部控制制度应涵盖的环节包括（）

A.决策

B.执行

C.监督

D.反馈

关于股票收益的说法，正确的有（）

A.包括股息收入

B.包括资本利得

C.收益具有不确定性

D.股息收入是主要收益来源

基金托管人的权利包括（）

A.监督基金管理人的投资运作

B.获得托管费收入

C.提议召开基金份额持有人大会

D.保管基金资产

证券交易的基本原则包括（）

A.公开原则

B.公平原则

C.公正原则

D.自愿、有偿、诚实信用原则

三、判断题（共5题，每题1分，共5分；正确的打“√”，错误的打“×”）

证券发行市场的规模决定了流通市场的规模，流通市场的交易活跃度影响发行市场的筹资效率。（）

证券公司自营业务可以从事内幕交易以获取高额收益。（）

股票的内在价值是指股票未来现金流量的现值，是股票价格的基础。（）

基金托管人发现基金管理人的投资运作违规，有权拒绝执行并报告监管机构。（）

证券交易的自愿原则是指交易各方自主决定交易行为，不受他人干预。（）

四、综合分析题（共1题，每题15分，共15分）

某证券公司为客户提供证券投资顾问服务，相关操作如下：

未对客户进行风险承受能力评估，直接向所有客户推荐高风险股票组合

投资顾问未取得执业资格，为客户提供投资建议

向客户承诺“推荐股票3个月内收益率不低于10%”

未留存客户投资顾问服务记录，部分服务通过口头形式提供

利用客户提供的信息，为自身谋取不正当利益

请根据上述材料，回答下列问题：

该证券公司的投资顾问业务存在哪些违规行为？请说明违规依据。（8分）

客户若因上述违规行为遭受损失，可通过哪些途径维权？（7分）

参考答案及解析

一、单项选择题

C解析：发行市场是流通市场的前提，流通市场是发行市场的延伸和保障，C选项表述颠倒，故选C。

D解析：证券公司申请自营业务需满足净资本不低于2亿元、有完善内控、固定经营场所等条件，最近3年无重大违法违规记录是设立证券公司的条件，并非自营业务单独要求，故选D。

C解析：股票账面价值即每股净资产，等于公司净资产除以发行在外普通股股数，故选C。

B解析：基金管理人的更换需经基金份额持有人大会表决同意，故选B。

B解析：公平原则指交易各方地位平等、机会均等，A是公开原则，C是公正原则，故选B。

B解析：客户交易结算资金应存放在指定商业银行，实行第三方存管，确保资金安全，故选B。

A解析：国债是按发行主体分类，信用等级分类包括AAA、AA、BBB等，故选A。

C解析：基金年度报告需披露财务报告、投