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2025证券行业专业人员水平评价测试（基础卷4）

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

下列属于货币市场工具的是（）

A.股票

B.国债期货

C.商业票据

D.公司债券

证券公司申请开展融资融券业务，注册资本最低限额为人民币（）万元

A.5000

B.10000

C.20000

D.50000

股票的内在价值是指（）

A.股票的票面价格

B.股票的市场价格

C.股票未来现金流量的现值

D.股票的发行价格

基金托管人的主要职责是（）

A.基金的投资运作

B.基金资产的保管

C.基金份额的发售

D.基金信息披露

我国证券交易的交割方式为（）

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

下列不属于证券公司自营业务特点的是（）

A.自主性

B.风险性

C.代理性

D.收益性

债券按计息方式分类，不包括（）

A.单利债券

B.复利债券

C.贴现债券

D.政府债券

开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（）

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.3%

上市公司非公开发行股票的发行对象不得超过（）名

A.10

B.20

C.35

D.50

证券市场的“公开原则”是指（）

A.市场信息公开披露

B.交易各方地位平等

C.监管机构公正执法

D.交易价格公开透明

二、多项选择题（共5题，每题2分，共10分；多选、少选、错选均不得分）

下列属于资本市场工具的有（）

A.股票

B.中长期国债

C.公司债券

D.同业拆借

证券公司的风险控制指标包括（）

A.净资本

B.风险资本准备

C.流动性覆盖率

D.杠杆率

关于股票交易涨跌幅限制，下列说法正确的有（）

A.普通股票涨跌幅比例为10%

B.ST股票涨跌幅比例为5%

C.新股上市首日无涨跌幅限制

D.科创板股票涨跌幅比例为20%

基金的费用包括（）

A.管理费

B.托管费

C.申购费

D.赎回费

证券投资咨询业务的主要形式包括（）

A.投资顾问服务

B.研究报告服务

C.代理买卖证券

D.资产管理服务

三、判断题（共5题，每题1分，共5分；正确的打“√”，错误的打“×”）

货币市场的融资期限一般在1年以内。（）

证券公司开展融资融券业务，无需经证监会批准。（）

股票的市场价格始终围绕内在价值波动。（）

基金托管人可以由基金管理人兼任。（）

证券交易的清算交收遵循“净额清算、银货对付”原则。（）

四、综合分析题（共1题，每题15分，共15分）

某投资者计划投资开放式基金，向证券公司咨询相关事宜，证券公司工作人员提供以下信息：

“这款开放式基金无申购费，赎回费仅0.5%，适合短期频繁买卖”

“该基金过去3年平均年化收益率15%，未来一定能保持这个收益水平”

“你可以通过我们公司的APP随时申购，申购后次日即可确认份额”

“基金投资没有风险，即使市场下跌也能保证本金安全”

请根据上述材料，回答下列问题：

证券公司工作人员的信息存在哪些误导或违规之处？请说明依据。（8分）

该投资者在投资开放式基金时，应注意哪些风险？（7分）

参考答案及解析

一、单项选择题

C解析：货币市场工具包括商业票据、国库券、同业拆借等，股票、公司债券属于资本市场工具，国债期货属于衍生品，故选C。

C解析：证券公司开展融资融券业务，注册资本最低限额为2亿元人民币，故选C。

C解析：股票内在价值是未来现金流量（股息、卖出价）的现值，故选C。

B解析：基金托管人核心职责是保管基金资产，监督基金管理人投资运作，故选B。

B解析：我国A股交易交割方式为T+1，即当日买入次日交割，故选B。

C解析：自营业务特点包括自主性、风险性、收益性，代理性是经纪业务特点，故选C。

D解析：债券按计息方式分为单利、复利、贴现债券，政府债券是按发行主体分类，故选D。

B解析：开放式基金赎回费率不得超过赎回金额的1.5%，故选B。

C解析：上市公司非公开发行股票发行对象不得超过35名，故选C。

A解析：公开原则核心是市场信息公开披露，保障投资者知情权，故选A。

二、多项选择题

ABC解析：资本市场工具包括股票、中长期国债、公司债券等，同业拆借属于货币市场工具，故选ABC。

ABCD解析：证券公司风险控制指标包括净资本、风险资本准备、流动性覆盖率、杠杆率等，故选ABCD。

ABCD解析：普通股票涨跌幅10%、ST股票5%、新股上市首日无限制、科创板股票20%，均符合规定，