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银行案防工作自我评估报告

一、引言

为全面贯彻落实国家金融监管要求及上级行关于案件防控工作的各项决策部署，切实提升本行内部控制与风险管理水平，保障各项业务持续健康发展，本行（以下简称“我行”）于近期组织开展了[上一评估周期，例如：本年度/本半年度]案件防控（以下简称“案防”）工作自我评估。本报告旨在总结评估周期内我行案防工作的开展情况、取得成效、存在问题及不足，并提出针对性的改进措施，以期进一步夯实案防基础，筑牢风险防线。

本评估工作坚持实事求是、客观公正的原则，通过查阅制度文件、会议纪要、检查报告、系统数据，结合现场访谈、流程穿行测试等多种方式，对全行案防工作的各个层面进行了系统性梳理与评价。评估范围涵盖我行各项业务条线、所有分支机构及关键岗位人员。

二、评估周期内案防工作总体态势

评估周期内，我行始终将案防工作置于优先地位，紧密围绕“预防为主、关口前移、标本兼治、综合治理”的案防工作方针，持续完善案防管理体系，强化风险排查与预警，严肃责任追究，全行案防形势总体保持平稳。通过全体员工的共同努力，[简述，例如：未发生重大恶性案件及重大风险事件，成功堵截数起潜在风险隐患，员工案防意识普遍增强，制度执行力得到有效提升]。

三、案防工作主要评估内容及具体情况

（一）案防工作责任制落实情况

1.党委（组）领导责任：我行党委（组）切实履行案防工作主体责任，将案防工作纳入重要议事日程，定期召开案防工作会议，研究部署案防工作重点，听取案防工作汇报，对重大案防事项进行决策。党委（组）成员严格执行“一岗双责”，在分管业务范围内抓好案防工作。

2.主要负责人第一责任：行长作为案防工作第一责任人，对全行案防工作负总责，亲自部署、过问、协调、督办重大案防事项，确保案防资源投入和制度执行。

3.分管负责人管理责任：分管风险管理、内控合规、业务条线的行领导认真履行案防管理职责，定期组织开展分管领域内的案防检查与风险评估，督促问题整改。

4.部门及岗位直接责任：各业务部门、管理部门及分支机构负责人对本单位（部门）案防工作负直接管理责任，员工对本岗位案防工作负直接责任，责任体系基本清晰，压力传导机制逐步健全。

（二）案防工作机制建设与运行情况

1.制度体系建设：我行持续梳理和完善案防相关制度办法，覆盖了[例如：信贷、票据、资金交易、理财、柜面操作、印章管理、客户信息保护等]重点领域和关键环节。本年度[或评估周期内]，根据监管新规及业务发展，新增/修订了[具体制度名称，例如：《XX银行员工异常行为排查管理办法》、《XX银行业务外包风险管理规定》]等制度，制度的时效性和适用性有所增强。

2.案防工作会议制度：按要求定期召开季度案防工作分析会、年度案防工作会议，通报案防形势，分析风险隐患，部署重点工作。部分分支机构能结合实际召开月度或专题案防分析会。

3.三道防线协同机制：业务部门作为第一道防线，在业务开展中主动识别和控制风险；风险管理、内控合规部门作为第二道防线，履行统筹协调、检查监督、风险监测职责；内部审计部门作为第三道防线，独立开展案防审计和专项检查。总体上，三道防线在案防工作中能够发挥一定作用，但在协同联动的深度和广度上仍有提升空间。

4.员工行为管理：严格执行员工准入、岗位制衡、轮岗休假、离职审计等制度。常态化开展员工异常行为排查，重点关注[例如：参与赌博、经商办企业、与风险客户往来密切、资金往来异常等]行为。通过[例如：谈心谈话、家访、大数据监测等]多种方式，力求早发现、早干预。

5.举报与信访处理机制：畅通举报渠道，公布举报电话、邮箱，明确举报处理流程和保密措施。对收到的举报线索，能够按照规定程序进行核查处理，并对查实的案件或违规行为进行问责。

（三）风险排查与隐患整改情况

1.常态化风险排查：围绕重点业务、关键岗位和薄弱环节，组织开展了[例如：春季攻势、夏季严打、秋冬会战等或具体专项名称]风险排查活动。排查内容包括[例如：信贷资产质量真实性、票据业务合规性、柜面操作规范性、员工思想动态等]。

2.针对性专项检查：结合内外部检查发现的共性问题及监管关注重点，开展了[例如：影子银行风险、房地产信贷风险、消费者权益保护、数据治理等]专项案防检查，对排查出的风险点建立了台账。

3.问题整改与问责：对排查发现的问题，坚持“谁检查、谁负责跟踪整改”的原则，明确整改责任部门、责任人和整改时限。通过[例如：下发整改通知书、约谈责任人、纳入绩效考核等]方式督促整改落实。对整改不力或屡查屡犯的，进行了问责处理，本年度[或评估周期内]，共对[具体数量，例如：X]起违规行为进行了处理，涉及[具体数量，例如：X]人次。

（四）案件（风险事件）应急处置与报告情况

1.应急预案与演练：修订完善了案件应