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《证券金融公司人工智能算法服务协议证（券应用）》

甲方（委托方证券金融公司）：

公司名称：［甲方公司全称

法定代表人：［甲方法人姓名

地址：［甲方公司地址

联系方式：［甲方联系电话/电子邮箱

乙方（受托方人工智能算法服务提供商）：

公司名称：乙［方公司全称

法定代表人：乙［方法人姓名

地址：乙［方公司地址

联系方式：乙［方联系电话/电子邮箱

鉴于甲方在证券业务运营中，期望借助人工智能算法提升交易决策效

率、风险评估准确性以及客户服务质量等多项目标，乙方在人工智能

算法研发、优化及证券领域应用方面具备专业能力与丰富经验，双方

经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，达成

如下协议：

一、服务内容

1.算法开发与定制

乙方将根据甲方的证券业务需求，开发特定的人工智能算法模

型。这些模型将涵盖交易策略优化算法，通过对海量历史交易数据、

市场行情数据、宏观经济数据等多源数据的深度分析，挖掘潜在的交

易机会，预测股票、债券等证券品种的价格走势，为甲方的交易团队

提供智能交易建议，例如确定买卖时机、推荐投资组合等，以提高交

易收益并降低风险。

风险评估与预警算法，实时监测甲方持有的证券资产组合，运用

先进的机器学习模型评估市场风险、信用风险、流动性风险等各类风

险因素，设定风险阈值，一旦风险指标超过阈值，立即向甲方发出精

准的风险预警信息，同时提供风险来源分析及应对策略建议，助力甲

方提前做好风险防范与应对措施。

客户行为分析与个性化推荐算法，分析甲方客户的交易记录、浏

览行为、投资偏好等数据，构建客户画像，实现客户群体的精准细

分，进而为不同客户群体提供个性化的证券产品推荐、投资策略咨询

等服务，提升客户满意度与忠诚度，促进甲方业务的拓展与客户资源

的有效利用。

2.数据处理与分析服务

乙方责协助甲方收集、整理、清洗与证券业务相关的各类数

据，包括但不限于证券交易所行情数据、上市公司财务报表数据、宏

观经济数据（如GDP增长率、利率、汇率等）、社交媒体舆情数据

等，确保数据的准确性、完整性与及时性，为人工智能算法的训练与

运行提供坚实的数据基础。

运用数据挖掘、数据分析技术对上述数据进行深度处理，提取有

价值的特征信息与数据式，例如通过对上市公司财务数据的分析，

识别财务指标异常波动的公司，为甲方的投资研究团队提供潜在投资

风险或机会的线索；对社交媒体舆情数据进行情感分析♦，判断市场情

绪对证券价格的影响方向与程度，辅助甲方制定投资策略。

定期向甲方提供数据处理与分析报告，报告内容包括数据概况、

数据分析结果、数据趋势预测以及基于数据的也务建议等，帮助甲方

全面了解数据背后的市场动态与业务信息，为甲方的决策制定提供数

据支持与依据。

3.算法优化与维护服务

随着市场环境的变化、证券业务的发展以及数据的更新迭代，乙

方将持续对开发的人工智能算法进行优化与升级。例如，当证券市场

交易规则发生变化时，及时调整算法型以适应新的规则要求；根据

新出现的市场现象或投资策略，对算法进行改进与创新，引入新的变

量或算法块，提升算法的性能与适应性。

建立算法性能监控体系，实时监测算法在实际运行中的各项性能

指标，如准确率、召回率、交易胜率、风险预测精度等，一旦发现算

法性能下降或出现异常情况，立即启动优化流程，进行故障排查与修

复，确保算法始终处于高效、稳定的运行状态，保障甲方证券业务的

正常开展。

（一）甲方权利与义务

1.权利

甲方有权按照本协议约定的服务内容和标准，获取乙方提供的人

工智能算法服务及相关数据处理与分析报告、算法优化与维护记录等

资料。在服务期限内，甲方可根据自身业务需求，要求乙方对特定算

法模型进行进一步的解释说明或提供更详细的技术文档。例如，如果

甲方对交易策略优化算法中的某个交易信号生成机制存在疑问，有权

要求乙方提供详细的数学推导过程和逻辑解释，以便甲方更好地理解

和应用算法。

甲方有权对乙方的服务质量进行监督和评价。在服务过