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2025年金融资产托管合同协议合同

合同编号：[填写合同编号]

签订地点：[填写签订地点]

签订日期：[填写签订日期]年[填写月份]月[填写日期]日

甲方（委托人）：

法定代表人/授权代表：[填写姓名]

职务：[填写职务]

地址：[填写地址]

统一社会信用代码/身份证号：[填写统一社会信用代码/身份证号]

乙方（托管人）：

法定代表人/授权代表：[填写姓名]

职务：[填写职务]

地址：[填写地址]

统一社会信用代码：[填写统一社会信用代码]

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》及其他有关法律、行政法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方向乙方申请办理金融资产托管事宜，达成如下协议：

第一条定义与解释

除非本合同上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：

1.1“金融资产”指本合同项下由甲方委托乙方托管的各类资产，包括但不限于现金、人民币及外币存款、支票、汇票、本票、债券、股票、基金份额、衍生金融工具、其他法律允许投资和保管的金融资产及其衍生权利。

1.2“托管资产”指根据本合同约定由甲方委托乙方进行保管的金融资产。

1.3“托管人”指本合同约定接受甲方委托，对甲方委托的金融资产进行保管、管理（如合同约定）、处理相关事务并提供相关服务的乙方。

1.4“委托人”指本合同约定委托乙方进行金融资产托管的甲方。

1.5“工作日”指中国法定工作日，不包括法定节假日和休息日。

1.6“资产净值”指托管资产的价值总额减去负债后的净额，具体计算方法按照相关法律法规及资产类型约定执行。

1.7“书面形式”指本合同所定义的纸质形式或经双方确认的电子数据交换形式。

第二条托管标的

2.1甲方同意将其持有的下列金融资产（以下简称“托管资产”）委托乙方进行托管：

（1）资产种类：[详细列明资产种类，如：现金存款、人民币理财产品份额、股票、债券等]

（2）资产范围：[描述资产的具体范围，如：特定银行账户内的全部存款、某只基金的基金份额等]

（3）初始资产价值：[根据实际情况填写，或约定以后续核实为准]

2.2托管资产的具体清单及相关权属证明文件作为本合同附件一（如需），经双方确认后生效。资产划转至乙方指定托管账户的时间及方式由双方另行协商确定。

第三条托管期限

3.1本合同项下的托管期限自[填写起始年]年[填写起始月]月[填写起始日]日起至[填写终止年]年[填写终止月]月[填写终止日]日止，共计[填写期限]年/月/日。

3.2若托管期限届满前，双方未就续签达成书面协议，本合同自动终止。

第四条托管费用与支付

4.1乙方因提供本合同项下的托管服务，有权向甲方收取托管费。托管费按以下标准计算：

（1）对于现金类资产，年费率为[填写百分比]%；对于非现金类金融资产，年费率为[填写百分比]%。

（2）或按托管资产净值的一定比例[填写百分比]%收取，具体计算方法以[选择：甲方/双方约定]方式确定。

4.2托管费按[选择：季/半年/年]度结算，于每[季/半年/年]度结束后的[具体天数]个工作日内，乙方应向甲方出具托管费账单，甲方应在收到账单后[具体天数]个工作日内，将当期应付托管费支付至乙方指定账户。

4.3除前款所述托管费外，因本合同履行产生的其他费用，如账户维护费、审计费（若乙方聘请外部审计）、信息提供费等，由[选择：甲方承担/乙方承担/双方按实际发生承担]。

第五条托管人的权利与义务

5.1保管义务：乙方应将托管资产与自有资产严格分开，确保托管资产的安全、独立、完整。乙方应采取必要的措施防范托管资产的风险，包括但不限于建立完善的内部控制制度、风险隔离措施和业务操作流程。

5.2资产划拨与指令执行：乙方应按照甲方依据本合同发出的有效书面指令，办理托管资产的支付、转账、清算、登记等事宜。甲方发出的指令应明确、完整。乙方在执行指令前有权对指令的合法性、合规性及对托管资产的影响进行审核，并有权要求甲方提供必要的证明文件。乙方应在收到有效指令后的[具体工作日数]个工作日内完成处理。如因乙方审核或处理不当导致甲方损失，乙方应承担相应责任。

5.3估值与会计核算：对于需要估值的托管资产，乙方应按照[选择：相关法律法规/双方约定/资产发行机构规定]的方法参与或复核资产估值。乙方应建立完善的托管资产会计核算系统，准确记录托管资产的增减变动及价值。

5.4报告义务：乙方应按照本合同约定，定期向甲方提供托管报告。每月结束后[具体天数]个工作日内提供月度托管报告，每季结束后[具体天数]个工作日内提供季度托管报告，每年结束后[具体天数]个工作