高教社2025金融监管科技教学课件第九章 证券监管应用.pptxVIP

第九章证券监管应用

Outline证券监管概述证券监管技术监管科技在证券监管中的未来应用展望2

证券监管概述01

含义：政府及其监管部门通过法律、经济、政治等手段对证券市场各类参与主体及其所进行的行为活动进行引导与管制，以促进证券市场健康平稳运行。必要性：证券监管是一国宏观经济监管体系中重要的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。加强证券市场监管能够保障广大投资者合法权益的需要、维护良好的证券市场秩序和促进更成熟的证券市场体系的建立。证券监管的含义与必要性1.1证券监管的含义与必要性4

1.2证券监管的目标与原则我国证券市场的监管目标是：运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营。防止人为操纵、欺诈等不法行，维持证券市场的正常秩序。根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。证券监管的目标5

依法监管原则依法监管强调以法治市的管理原则，既要求证券法律法规及制度的完善，又要求执法的严格和力度。保护投资者利益原则保护投资者利益原则的确立有利于维护投资者对证券市场的长期信心。三公原则三公原则是指公平原则，公正原则与公开原则。三公原则即是市场经济的三大原则，又是证券市场监管必须坚持的三大准则。监督与自律相结监督与自律相结合的原则要求政府监管与自律管理进行有机结合，这是保证建立完整合理的证券市场监管体系的关键。4.4数据交易证券监管的原则1.2证券监管的目标与原则6

1.2证券监管的目标与原则证券监管面临的挑战为四个方面：1.3证券监管面临的挑战和难点金融科技的新特点带来监管新挑战金融科技的跨界化可能导致监管套利。金融科技的去中心化削弱传统监管工具监管效能。金融业务的组织形态也呈现出去中心化的趋势。金融科技平台公司的监管挑战大型金融科技平台利用市场垄断地位开展不正当竞争、侵害消费者权益、阻碍市场公平竞争的问题凸显。科技公司和大数据公司还存在对数据要素的所有权、使用权、管理权和收益权的归属界定不清问题，系统性风险增加、风险溢出效应明显金融服务具有业务交叉嵌套和跨市场综合经营等特征，这使得风险更容易传染，风险外溢效应显著。证券业前、中、后台种类较多，业务之间数据共享、系统串联和防火墙要求严格，金融科技基础设施牵一发而动全身，证券行业技术创新应该受到严格监管。数据隐私和安全性问题在金融和科技深度融合和科技监管工作日益深化的背景下，数据隐私和安全性问题重要性凸显，证券公司的数据治理变得越来越重要。目前部分证券公司仍存在数据隐私、安全性的问题。7

证券监管技术02

数据管理和分析是指利用各种技术和方法来收集、组织、存储、处理和分析数据，以提取有用的信息、发现趋势、作出决策和支持业务活动。在金融领域,数据管理和分析的应用非常广泛。2.1基于大数据技术的证券监管从不同的来源收集数据,如内部系统、外部数据供应商、社交媒体等。1.数据收集和获取对数据进行清洗、处理和整理,以确保数据的质量和一致性。在数据存储和管理的基础上,利用各种统计分析、机器学习和人工智能技术对数据进行分析和建模。2.数据清洗和整理将分析结果以可视化的方式呈现,例如图表、图形和仪表板。5.数据可视化和报告4.数据分析和建模数据被存储在适当的数据库或数据仓库中,并进行管理和组织。3.数据存储和管理数据管理和分析9

合规自动化是指利用技术和创新解决方案来自动执行合规流程和合规管理的过程。通过合规自动化,金融机构可以实现更高效、更准确的合规管理,降低合规风险,并节省时间和资源。合规自动化可以利用机器学习和数据分析技术,以识别潜在的合规风险和异常行为。合规自动化2.1基于大数据技术的证券监管10

信息安全和隐私保护2.1基于大数据技术的证券监管信息安全和隐私保护在金融科技和监管中起着至关重要的作用。随着数据不断增长和数字化的进程推进,金融机构和监管机构需要采取措施来确保数据的安全性和保护个人隐私。以下是信息安全和隐私保护的一些关键方面和措施。金融机构和监管机构可以使用加密技术对敏感数据进行保护。1.数据加密通过实施严格的访问控制和身份认证机制,金融机构可以确保只有授权人员才能访问敏感数据和系统。2.访问控制和身份认证建立安全审计和监测系统,对系统和数据进行实时监测和审计，检测潜在的安全漏洞和异常活动。3.安全审计和监测金融机构和监管机构应提供安全培训和意识教育。4.安全培训和意识金融机构和监管机构需要遵守相关的合规和监管要求。5.合规和监管要求建立数据