高教社2025金融监管科技教学课件第十三章 反欺诈监管应用.pptxVIP

第十三章反欺诈监管应用;;;金融欺诈是一种故意的、计划性的犯罪活动，其目的在于通过欺骗手段非法获取金钱、财产或其他经济利益。金融欺诈行为涉及对金融事实的歪曲、隐瞒或虚假陈述，以误导或诱骗个人、企业或其他组织做出对欺诈者有利的决策。;;1.1金融欺诈的定义与特征;互联网技术为金融欺诈提供了更多可以利用的工具，使欺诈行为趋于复杂化。

在监管相对滞后的情况下，新兴金融形式为金融欺诈犯罪分子提供了作案的可乘之机。

2020年12月至2021年底，广东省涉虚拟货币的电信网络欺诈案件1886起，涉案金额达3.3亿元。

;1.1金融欺诈的定义与特征;金融欺诈团伙内的每个成员接受相关技能的培训，分工明确、合作紧密、协同作案，形成一条完整的“产业链”。

欺诈分子为了掌握金融机构的业务流程、风控框架和风控规则，会选择内外勾结。

贷款欺诈：欺诈人员勾结内部员工，利用对信贷流程的熟悉，有针对性地伪造或包装申请材料，使本不符合条件的贷款获批并套取资金。;1.2金融欺诈的类型;1.2金融欺诈的类型;1.2金融欺诈的类型;1.2金融欺诈的类型;1.2金融欺诈的类型;1.3金融反欺诈的必要性;1.4金融反欺诈的难点;1.4金融反欺诈的难点;1.4金融反欺诈的难点;1.4金融反欺诈的难点;;2.1基于大数据技术的金融反欺诈;2.1基于大数据技术的金融反欺诈;2.1基于大数据技术的金融反欺诈;2.1基于大数据技术的金融反欺诈;案例：瑞幸咖啡财务造假事件（2020年1月-2020年5月）;1.实时监控和预警;2.2基于人工智能技术的金融反欺诈;2.2基于人工智能技术的金融反欺诈;自我学习与适应是人工智能技术在金融反欺诈应用中的一大核心优势，它指的是人工智能技术能够通过不断分析新的交易数据、欺诈案例以及最新的欺诈趋势，自主学习并识别出新出现的欺诈模式和手段。

人工智能不仅能快速识别和响应已知欺诈，还能预防更复杂的新兴欺诈。其自我学习与适应能力使反欺诈系统在欺诈手段不断演进时依然保持有效，为金融市场和消费者提供持续、可靠的保护。同时，随着学习经验的累积，人工智能的反欺诈效能会不断提升，实现真正的智能化、动态化防护。;2.2基于人工智能技术的金融反欺诈;2.2基于人工智能技术的金融反欺诈;2.2基于人工智能技术的金融反欺诈;2.3基于云计算技术的金融反欺诈;2.3基于云计算技术的金融反欺诈;2.3基于云计算技术的金融反欺诈;2.4基于区块链技术的金融反欺诈;2.4基于区块链技术的金融反欺诈;2.4基于区块链技术的金融反欺诈;2.4基于区块链技术的金融反欺诈;;;;3.2面向金融反欺诈的法规政策优化;本章小结;THANKS