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2025年特许金融分析师”开头，中间体现具体的知识点专

题，并以“试卷及解析

2025年特许金融分析师道德与职业行为准则试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、CFA会员在发现同事存在轻微违规行为时，首先应该采取什么行动？

A、立即向监管机构举报

B、直接在社交媒体上曝光

C、根据公司内部程序向上级报告

D、私下与同事协商解决

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据CFA职业行为准则，处理违规行为应遵循内部程序逐

级上报，这是最规范的处理方式。A选项过于激进，只有在内部程序无效且涉及重大违

规时才需外部举报；B选项违反保密原则；D选项可能被视为包庇行为。知识点：职业

行为准则中关于处理违规行为的程序。易错点：考生容易混淆”轻微违规”和”重大违规”

的处理方式。

2、下列哪项行为最可能构成利益冲突？

A、分析师持有自己研究的公司股票

B、分析师接受客户赠送的节日贺卡

C、分析师参加行业研讨会

D、分析师定期更新研究报告

【答案】A

【解析】正确答案是A。持有研究标的股票会直接影响研究客观性，属于典型利益

冲突。B选项属于正常商务礼仪；C选项是专业发展需要；D选项是职业责任。知识点：

利益冲突的识别与处理。易错点：考生容易忽视”持有研究标的”这一隐性利益冲突。

3、CFA会员在社交媒体上发布市场观点时，最需要注意的是？

A、使用专业术语

B、确保内容准确性

C、增加粉丝互动

D、提高发布频率

【答案】B

【解析】正确答案是B。社交媒体发布同样受职业行为准则约束，准确性是基本要

求。A选项不是必须的；C、D选项与职业行为无关。知识点：社交媒体使用的职业行

为准则。易错点：考生容易低估社交媒体发布的职业责任。

4、关于研究报告的披露要求，以下说法正确的是？

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A、只需披露主要风险

B、必须披露所有潜在利益冲突

C、可以省略次要信息

D、只需披露正面信息

【答案】B

【解析】正确答案是B。完整披露是基本原则，必须包括所有可能影响判断的信息。

A、C、D选项都违反了完整性原则。知识点：研究报告披露标准。易错点：考生容易忽

视”潜在”利益冲突的披露要求。

5、CFA会员收到客户提供的非公开信息时，正确的做法是？

A、立即用于投资决策

B、与同事分享

C、拒绝接受并记录

D、向媒体透露

【答案】C

【解析】正确答案是C。非公开信息必须严格隔离，拒绝接受是唯一正确做法。A、

B、D选项都违反了内幕信息管理规定。知识点：内幕信息处理。易错点：考生容易混

淆”非公开”与”公开”信息的界限。

6、关于客户优先原则，以下理解正确的是？

A、公司利益永远优先

B、个人利益可以优先

C、客户利益应放在首位

D、同事利益优先

【答案】C

【解析】正确答案是C。客户优先是基本原则，但需在合规前提下。A、B、D选项

都违反了职业行为准则。知识点：客户优先原则。易错点：考生容易忽视”合规”这一前

提条件。

7、CFA会员在推荐第三方服务时，最应该考虑的是？

A、服务价格

B、客户最佳利益

C、个人关系

D、公司收益

【答案】B

【解析】正确答案是B。推荐必须基于客户最佳利益，这是职业行为的核心要求。A、

C、D选项都可能导致利益冲突。知识点：第三方服务推荐标准。易错点：考生容易受

个人关系或公司利益影响判断。

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8、关于保存记录的要求，以下说法错误的是？

A、至少保存7年

B、电子记录可删除

C、必须完整准确