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投资理财基础知识考核试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，合计40分）

1.以下关于复利的表述中，正确的是：

A.复利仅适用于长期存款，短期投资无法体现

B.复利计算公式为：本息和=本金×（1+利率×期数）

C.同等本金、利率和期限下，复利收益一定高于单利

D.复利的核心是“本金产生的利息不再参与后续计息”

2.某投资者以10元/股价格买入某股票，持有期间获得0.5元/股现金分红，6个月后以11元/股卖出，其持有期收益率为：

A.5%B.10%C.15%D.20%

3.货币市场基金的投资范围不包括：

A.剩余期限397天以内的债券

B.期限在1年以内的同业存单

C.股票一级市场打新

D.期限在1年以内的中央银行票据

4.下列关于资产配置的描述，错误的是：

A.标准普尔家庭资产象限图将资产分为要花的钱、保命的钱、生钱的钱、保本升值的钱

B.年龄越大，风险承受能力越低，应增加低风险资产比例

C.经济衰退期应增加股票类资产配置比例

D.资产配置的核心是通过相关性低的资产组合降低整体波动

5.某债券面值1000元，票面利率5%，剩余期限3年，当前市场价格980元（每年付息一次），其当期收益率为：

A.4.85%B.5%C.5.10%D.5.31%

6.关于基金定投的优势，以下表述错误的是：

A.自动扣款机制帮助克服“追涨杀跌”的人性弱点

B.无论市场涨跌，定投总能获得正收益

C.下跌市中通过“低位多买”摊薄成本

D.适合缺乏时间关注市场的普通投资者

7.某投资者风险测评结果为“平衡型”，其可接受的投资组合特征最可能是：

A.100%股票型基金

B.70%债券基金+30%股票基金

C.50%货币基金+50%股票基金

D.30%另类投资+70%指数基金

8.下列指标中，用于衡量基金风险的是：

A.夏普比率B.市盈率C.股息率D.市净率

9.关于通货膨胀对投资的影响，正确的是：

A.持有现金可完全抵御通胀

B.固定收益类资产（如国债）的实际收益会因通胀下降

C.通胀上升时，股票资产必然上涨

D.黄金的抗通胀效果弱于定期存款

10.某投资者用10万元进行投资，其中40%投资年收益率3%的货币基金，30%投资年收益率6%的债券基金，30%投资年收益率10%的股票基金，其整体投资组合的预期收益率为：

A.5.7%B.6.2%C.6.8%D.7.3%

11.以下不属于衍生金融工具的是：

A.股指期货B.期权C.可转换债券D.远期合约

12.关于国债逆回购，表述正确的是：

A.本质是投资者借钱给金融机构，获得固定利息

B.风险等级与股票相当

C.收益与市场资金面宽松程度正相关

D.只能在股票市场收盘后操作

13.某股票当前价格20元，每股收益1元，每股净资产5元，其市盈率（PE）和市净率（PB）分别为：

A.20倍、4倍B.5倍、4倍C.20倍、5倍D.5倍、20倍

14.下列投资品种中，流动性最差的是：

A.活期存款B.开放式基金C.封闭式基金（非上市）D.国债

15.关于止损的表述，错误的是：

A.止损是控制风险的重要手段

B.止损位应根据投资品种波动性设定

C.止损意味着投资决策完全错误

D.技术分析中的支撑位可作为止损参考

16.某基金2022年收益率为-15%，2023年收益率为20%，两年复合收益率为：

A.2%B.2.5%C.3%D.3.5%

17.下列不属于个人投资目标三要素的是：

A.投资期限B.风险承受能力C.预期收益率D.投资顾问资质

18.关于QDII基金，正确的是：

A.仅投资国内市场股票

B.可投资境外资本市场，分散单一市场风险

C.赎回资金到账时间短于国内基金

D.不受外汇额度限制

19.某投资者购买5年期凭证式国债，持有满3年后提前兑取，其利息计算方式为：

A.按活期存款利率计息

B.按购买时约定的5年期利率计息

C.按实际持有期限对应的分档利率计息

D.不计利息，仅退还本金

20.关于资产负债率，正确的财务分析结论是：

A.资产负债率越高，企业偿债能力越强

B.个人资产负债率=（负债总额/资产总额）×100%

C.资产负债率低于20%的企业经营更稳健

D.个人投资时无需关注资产负债率指标

二、判断题（每题1分，共10题，合计10分）

1.投资中“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”的核心是通过分散投资降低非系统性风险。（）

2.股票的账面价值等于每股净资产，市场价格一定高于账面价值。（）

3.基金的管理费和托管费由基金公司直接向投资者收取。（）

4.