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一般机构自然人专业投资者告知及确认书

一般机构/自然人专业投资者告知及确认书

尊敬的投资者：

为了保障您的合法权益，根据中国证券监督管理委员会《证券期货投资者适当性管理办法》、中国证券业协会《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等相关法律法规和自律规则的要求，我司（[机构全称]）特向您进行专业投资者相关情况的告知，并请您确认相关信息。

一、专业投资者的定义及分类

专业投资者是指符合下列条件之一的投资者：

1.经有关金融监管部门批准设立的金融机构

包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

2.上述机构面向投资者发行的理财产品

包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

3.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）

4.同时符合下列条件的法人或者其他组织

-最近1年末净资产不低于2000万元；

-最近1年末金融资产不低于1000万元；

-具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

5.同时符合下列条件的自然人

-金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；

-具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

二、专业投资者与普通投资者的区别

1.投资能力与经验

专业投资者通常具有较为丰富的投资经验、专业的投资知识和较强的风险承受能力。他们能够独立进行投资分析和决策，对市场和投资产品有更深入的理解。而普通投资者在投资知识和经验方面相对不足，可能更依赖于金融机构的建议和指导。

2.风险承受能力

专业投资者由于其资产规模和投资经验，一般具有较高的风险承受能力，能够承受较大的投资损失。普通投资者的风险承受能力则相对较低，可能对投资损失更为敏感。

3.产品和服务的适用性

金融机构在向专业投资者提供产品和服务时，在适当性管理方面的要求相对宽松。专业投资者可以参与一些风险较高、复杂程度较大的投资产品和业务，如特定的金融衍生品交易等。而对于普通投资者，金融机构需要更加谨慎地评估其风险承受能力和投资目标，确保所提供的产品和服务与其相匹配。

三、专业投资者享有的权利

1.投资范围更广

专业投资者可以参与一些普通投资者无法参与的高风险、高收益的投资产品和业务，如特定的私募股权投资、复杂的金融衍生品交易等。这为专业投资者提供了更多的投资机会，有可能获得更高的投资回报。

2.信息获取优势

金融机构通常会为专业投资者提供更全面、深入的投资信息和研究报告。专业投资者可以利用这些信息进行更准确的投资分析和决策。

3.定制化服务

金融机构会根据专业投资者的需求和特点，为其提供定制化的投资产品和服务。例如，为专业投资者设计个性化的投资组合，满足其特定的投资目标和风险偏好。

四、专业投资者应承担的义务

1.如实提供信息

专业投资者应如实向金融机构提供自身的资产状况、投资经验、风险承受能力等信息。如果提供虚假信息，可能会导致金融机构对其风险承受能力和投资目标的评估不准确，从而影响投资决策和自身权益。

2.独立承担风险

专业投资者应充分认识到投资的风险，独立承担投资决策所带来的风险和损失。在进行投资时，应进行充分的风险评估和投资分析，谨慎做出投资决策。

3.遵守法律法规和交易规则

专业投资者应遵守国家有关法律法规和金融市场的交易规则，不得进行违法违规的投资活动。如不得操纵市场、内幕交易等。

五、风险揭示

1.市场风险

金融市场是复杂多变的，受到宏观经济环境、政策变化、行业发展等多种因素的影响。即使是专业投资者，也无法完全避免市场风险。市场价格的波动可能导致投资资产的价值下降，从而造成投资损失。

2.信用风险

在投资过程中，可能会遇到交易对手违约的情况，导致投资者无法收回本金和收益。例如，债券发行人可能无法按时支付利息和本金，从而给投资者带来损失。

3.流动性风险

某些投资产品可能存在流动性不足的问题，即投资者在需要变现时无法及时以合理的价格卖出。这可能会导致投资者错过投资机会，或者在紧急情况下不得不以较低的价格出售资产，从而造成损失。

4.操作风险

投资过程中的操作失误也可能导致损失。例如，投资者可能因为误操作而买入或卖出不适当的投资产品，或者在交易过程中未能