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合规知识大闯关（第一关）

1.本次考试为闭卷考试，请独立完成，不得查阅资料或与他人交流。

2.考试时间为60分钟，请在规定时间内完成答卷。

3.请认真阅读题目，按要求作答。

4.完成所有题目后，请点击“提交试卷”按钮确认提交，提交后不可修改。

基本信息：

姓名：

部门（支行）：

工号:

银行合规管理应遵循的核心原则是全面性、、专业性。

《石嘴山银行征信业务管理办法》中所称信用信息包括：个人信用信息和企业信用信息。个人信用信息包括个人基本信息、以及反映个人信用状况的其他信息；

信息科技风险管理的目标是通过，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。

商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，，自我约束。

严禁窃取、出卖本行及客户信息。

管理员用户（）直接查询个人信用信息。

A.不得

B.可以

C.取得授权后可以

D.酌情可以

以下（）活动可能存在洗钱行为。

A．伪造商业票据

B．购买保险立即退保

C．货币走私

D．以上都是

某企业向银行申请短期季节性融资，银行经借款需求分析，发现该企业比以往季节性融资时所持现金少很多，原因是该企业新近购买了一台长期设备，此时银行应向企业提供（）。

A．短期贷款

B．长期贷款

C．固定资产贷款

D．长、短期贷款相结合的贷款

以下何种业务不适用《个人贷款管理暂行办法》：

A.信用卡透支

B.个人消费贷款

C.以存单作质押的个人贷款

D.个人住房贷款

商业银行合规管理的核心定义是确保经营活动与（）保持一致，以下不包括的是：

A.国家法律法规

B.监管部门规章

C.行业自律准则

D.市场竞争策略

下列关于风险的说法，正确的是（）。

A.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源

B.信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中

C.对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计

D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失

客户信用评级是商业银行对（）的计量和评价，反映客户违约风险的大小。

A:资产规模

B:偿债能力和偿债意愿

C:经营管理能力

D:所负银行债务

对于未按照规定保存客户身份资料且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：

A.处五十万元以上五百万元以下罚款

B.处五十万元以上二百万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款

某纳税人在银行未开有存款账户，使用现金缴税，到XX行办理，XX行（）。

A.可受理也可不受理

B.违反制度应拒绝

C.必须受理

D.指导纳税人到指定银行办理

国库经收处收纳的预算收入，（）使用“待结算财政款项”科目下的“待报解预算收入”专户进行核算，经本行内部资金汇划系统划转其管理行，管理行（）使用“待结算财政款项”科目专户核算。

A.一律必须

B.不必不必

C.必须不必

D.不必必须

下列执法机关中，（）无权查询.冻结.扣划单位或个人存款。

A.税务机关

B.人民法院

C.海关

D.公安机关

根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》，银行对消费投诉的处理时限要求是：

A.自收到投诉之日起10日内办结

B.自收到投诉之日起15日内办结

C.自收到投诉之日起30日内办结

D.自收到投诉之日起60日内办结

某客户经理在审批贷款时，发现申请人是自己的大学同学，正确的做法是：

A.主动申请回避，由其他同事审批

B.装作不认识，照常审批

C.给于同学适当照顾，价款审批

D.要求同学提供额外担保以规避风险

某银行2008年初次级类贷款余额为l000亿元，其中在2008年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间次级类贷款因回收减少了400亿元，则次级类贷款迁徙率为（）。

A．25．0%

B．50．0%

C．75．0%

D．100．0%

社会信用体系建设的基础是（）。

A.构建诚实授信的社会氛围和环境

B.信用记录

C.规范信用信息的收集和使用

D.覆盖全社会的系统工程

哪些情况商业银行查询个人信用报告时必须取得被查询人的书面授权：

A.审核个人贷款申请的；

B.审核个人贷记卡、准贷记卡申请的；

C.审核个人作为担保人的；

D.对已发放的个人信贷进行贷后风险管理