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合规知识大闯关（第四关）

1.本次考试为闭卷考试，请独立完成，不得查阅资料或与他人交流。

2.考试时间为60分钟，请在规定时间内完成答卷。

3.请认真阅读题目，按要求作答。

4.完成所有题目后，请点击“提交试卷”按钮确认提交，提交后不可修改。

基本信息：

姓名：

部门：

工号:

2.商业银行对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的______%。商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的______%。

3.银行承兑汇票是指______签发的，由______在汇票到期日对收款人或持票人无条件支付汇票金额的票据。

4.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为______年；超过______年的，应当予以删除。

5.《商业银行信息科技风险管理指引》所称信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、______、技术漏洞和______产生的操作、法律和声誉等风险。

6.严禁参与任何形式的______、______、违规担保、洗钱或欺诈活动。

信息主体可以向征信机构查询自身信息。个人信息主体有权每年（）次免费获取本人的信用报告。

A.一

B.二

C.三

D.四

客户身份识别是指（）

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

贷款人应建立健全合同管理制度，以有效防范个人贷款的何种风险？答案：

A.信用风险

B.操作风险

C.合规风险

D.法律风险

中央银行上调基准利率，浮动利率贷款占比高的商业银行的收益会（）。

A.增加

B.降低

C.不变

D.先增加后减少

对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币，应（）

A．退还持有人

B．按面额予以兑换

C．按半额予以兑换

D．予以没收

信息主体认为征信机构或者信息提供者、信息使用者侵害其合法权益的，可以向所在地的（）投诉。

A.国务院征信业监督管理部门派出机构

B.银监局

C.人民银行

D.公安机构

本行个人活期存款按季结息，采用（）计息，按结息日挂牌活期利率计算，每季末月的（）为结息日

A.积数计息法、20日

B.逐笔计息法、20日

C.积数计息法、21日

D.逐笔计息法、21日

II类户从非绑定账户存入现金.转入资金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元。

A.1，5

B.1，20

C.5，20

D.2，10

消费者因银行卡被盗刷向银行投诉，银行正确的处理方式是：

A.以“消费者保管密码不当”为由直接拒绝赔偿

B.立即启动核查流程，核实交易真实性与消费者责任

C.要求消费者自行联系公安机关，银行不参与

D.拖延处理，等待消费者主动放弃投诉

未成年人，由下列有监护能力的人按_____顺序担任监护人。①配偶；②父母；③祖父母、外祖父母；④兄、姐；⑤其他愿意担任监护人的个人或者组织；

A．②④③⑤

B．②③④⑤

C．①②③④

D．②①④⑤

《银行业人员职业操守》中,“守法合规”是指（）

A.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事。

B.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

C.银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

D.银行业从业人员应当遵守法律法规.行业自律规范以及所在机构的规章制度。

委托贷款的贷款对象由（）确定

A.委托人

B.受托人

C.委托人和受托人

D.委托人或受托人

下列不属于公司信贷的接受主体的是（）

A.法人

B.经济组织

C.非自然人

D.自然人

下列关于风险管理策略的说法，正确的是（）。

A．对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，只要组成的资产个数足够多，其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除

B．风险补偿是指事前（损失发生以前）以风险承担的价格补偿

C．风险转移只能降低非系统性风险

D．风险规避可分为保险规避和非保险规避

投诉人、被投诉机构对投诉处理结果持有异议的，可以向做出投诉处理决定的人民银行分支机构所属的（）申请复议。

A.上一级机构

B.市级机构

C.省级机构