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合规知识大闯关（第二关）

1.本次考试为闭卷考试，请独立完成，不得查阅资料或与他人交流。

2.考试时间为60分钟，请在规定时间内完成答卷。

3.请认真阅读题目，按要求作答。

4.完成所有题目后，请点击“提交试卷”按钮确认提交，提交后不可修改。

基本信息：

姓名：

部门：

工号:

2.小企业贷款是指本行基于借款主体的资信水平，向有稳定经营和良好资信的______及微型企业发放的用于其生产经营、资金周转的流动资金贷款业务。

3.《石嘴山银行征信信息安全事件应急处置预案》中规定：征信信息安全事件的分级，按照性质、严重程度、可控程度、影响范围、紧急程度，将本行征信信息安全事件划分为三个级别：______、较大突发事件和一般突发事件。

4.《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》所称假币是指______和变造的货币。

5.流动资金贷款以国家经济政策、产业政策、行业政策等为指导，确保信贷资金的______、安全性。

6.严禁代客户保管印章、______、密钥等重要物品

除（）项规定外，商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的书面授权。

A.审核个人贷款申请的；

B.审核个人贷记卡、准贷记卡申请的；

C.审核个人作为担保人的；

D.对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的；

E.受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人，需要查询其法定代表人及出资人信用状况的。

巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？

A.可疑交易报告

B.客户身份识别制度

C.建立反洗钱内控制度

D.大额和可疑交易报告。

公司贷款安全性调查的内容不包括（）。

A．对借款人、法定代表人的品行进行调查

B．对公司借款人财务经理个人信用卡的额度进行审核

C．对保证人的财务管理状况进行调查

D．对股份有限公司对外股本权益性投资情况进行调查

个人质押贷款的风险控制重点在于（）

A.确定出质人的职业

B.质押物的真实性、合法性和可变现性

C.明确出质人的担保意愿

D.防止虚报质押财产价值

商业银行办理流动资金贷款时，以下哪种行为符合合规要求（）

A.未核实贷款用途即发放贷款

B.允许借款人将贷款资金用于股权投资

C.尽职调查借款人还款能力

D.为简化流程省略贷前调查

商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行（）

A:事前防范、事中控制、事后监督和纠正

B:事前监督和纠正、事中防范、事后控制

C:事前防范、事中监督和纠正、事后控制

D:以上都不对

一家商业银行在交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，下列说法正确的是（）。

A．此情形属于市场风险的一种

B．此情形是操作风险的表现

C．此情形会造成交易成本下降

D．此情形不会引发信用风险

根据征信投诉办理细则，投诉人为自然人，应当提交材料必须有（）。

A.机构信用代码证

B.身份证

C.税务登记证

D.组织机构代码证

某商业银行在发放贷款时，要求借款人以第三方作为还款保证。若借款人在贷款到期时不能偿还贷款本息，则保证人必须代为清偿。这是风险管理技术和措施的（）方法。

A．风险对冲

B．风险分散

C．风险转移

D．风险规避

商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。

A.设立专户核算代理资金

B.签订书面委托代理合同

C.代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算

D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为假币的，由鉴定单位退回收缴单位（）,并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》。

A.兑换完整券退还持有人

B.退还持有人

C.依法收缴

D.依法兑换

信息主体授权查询的有效期为（）自信息主体签字授权之日起计算，特殊情况应予以说明。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

以下哪项行为符合“信息保密”的职业操守（）

A.与朋友聊天时谈及客户的财务状况

B.将客户信息用于与业务无关的营销活动

C.严格保护客户信息，仅在授权范围内使用

D.为提升业绩向其他机构共享客户信息

柜员在收缴假币过程中，一次性发现假币（）张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者，应立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。宁夏地区发现（）张（枚）以上假币应履行报告义务。

A．3，3

B．3，5

C．5，5

D．5，3

建立社会信用体系的重要手段是（）。

A.诚信

B.信用

C.征信

D.自律

关于推进重点领域诚信建设，下列说法正确的是（）

A.消费诚信是社会信用体系建设的核心。

B.政务诚信是社会信用体系建设的关键。

C.商务诚信是社会信用体系建设的重点。

D.社会诚信是社会信