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合规知识大闯关（第三关）

1.本次考试为闭卷考试，请独立完成，不得查阅资料或与他人交流。

2.考试时间为60分钟，请在规定时间内完成答卷。

3.请认真阅读题目，按要求作答。

4.完成所有题目后，请点击“提交试卷”按钮确认提交，提交后不可修改。

基本信息：

姓名：

部门：

工号:

2.《流动资金贷款管理办法》中规定，对企业进行经营实力时通过调查企业的______、______调查企业的还款来源，并分析还款来源的可靠性以及贷款期限与还款来源在时间上的匹配性。

3.商业银行管理员用户、数据上报用户和查询用户须报______、______备案。

4.重组贷款至少应归为______类；重组后的贷款，如果仍然逾期，借款人无力归还贷款，至少应归为______类。

5.呆账核销，必须逐户、逐级审核和审批，报批时应确定不良贷款符合核销认定条件，并提供确凿证据，严肃追究有关人员责任；核销后要对外保密，并坚持______、______。

6.严禁私自______、销售______的理财产品。

商业银行应当制定（）查询个人信用报告的内部授权制度和查询管理程序。

A.贷后风险管理

B.个人贷款发放

C.贷前尽职调查

D.贷时风险审查

借款人变更还款方式需要满足的条件不包括（）

A.应向银行提交还款方式变更申请书

B.借款人的贷款账户中没有拖欠本息及其他费用

C.借款人在变更还款方式前已还清所有贷款利息

D.借款人在变更还款方式前应归还当期的贷款本息

根据贷款风险分类方法，借款人虽能还本付息，但已存在影响贷款本息及时、全额偿还的不良因素的一类贷款属于（）

A.正常类贷款

B.关注贷款

C.次级贷款

D.可疑贷款

10.金融信用信息基础数据库由专业运行机构建设、运行和维护。该运行机构不以营利为目的，由（）监督管理。

A.国务院征信业监督管理部门

B.银监局

C.人民银行

D.公安机构

商业银行构建“全员合规、主动合规”文化的关键是：

A.仅加强基层员工培训

B.高层带头践行合规理念

C.依赖外部监管检查

D.完善业务激励机制

客户经理在办理贷款业务时，发现客户通过中介伪造收入证明，正确的处理方式是：

A.为完成业绩指标，默许该行为并审批贷款

B.拒绝受理贷款申请，并向合规部门报告线索

C.要求客户补充真实材料后继续办理

D.私下警告客户后正常审批

持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个（）内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定。

A.2；工作日

B.2；自然日

C.3；工作日

D.3；自然日

单位在票据上的签章，应为该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的（）。

A.签名

B.盖章

C.签名或者盖章

D.签名加盖章

企业开立的银行结算账户，自（）即可办理收付款业务。

A.次日

B.3个工作日后

C.开立之日

D.2个工作日后

在销售理财产品时，以下行为符合消保要求的是

A.明确告知“业绩比较基准不代表实际收益”

B.向风险承受能力为“保守型”的消费者推荐“进取型”产品

C.用“保本高收益”描述非保本理财产品

D.代替消费者填写风险评估问卷

发现同事存在违规行为时，正确的做法是：

A.装作没看见，避免得罪同事

B.立即向有关部门报告

C.私下提醒，不报告

D.帮助隐瞒，维护团队团结

身份证明补充文件不包括（）

A.出具户口簿或护照

B.机动车驾驶证

C.社会保障卡

D.介绍信

以下关于会计凭证说法错误的是（）

A.会计凭证分为原始凭证和记账凭证两类。

B.内部凭证及行内已受理的凭证的传递原则上应由专人负责，特殊情况下可由客户代为传递

C.客户办理转账业务的支票是原始凭证。

D.会计凭证应由客户填写的内容，柜面人员不得代办

下列关于风险的说法，正确的是（）。

A．违约风险仅针对个人而言，不针对企业

B．结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险

C．信用风险具有明显的系统性风险特征

D．与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得

下列定义哪一项是错误的（）。

A.信用信息是指能够反映个人、企业或其他组织信用状况的信息，包括基本信息、信贷交易信息以及反映信息主体信用状况的其他信息等。

B.信用业务是指对企业、事业单位等组织的信用信息和个人的信用信息进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的活动。

C.查询用户是从事信贷业务的机构为自身业务需要查询金融信用信息基础数据库信用信息的用户。

D.金融监管查询用户是金融监管部门为防范金融风险查询信息主体信用信息的用户。

商业银行查询信息主体个人信用报