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合规知识大闯关（第五关）

1.本次考试为闭卷考试，请独立完成，不得查阅资料或与他人交流。

2.考试时间为60分钟，请在规定时间内完成答卷。

3.请认真阅读题目，按要求作答。

4.完成所有题目后，请点击“提交试卷”按钮确认提交，提交后不可修改。

基本信息：

姓名：

部门：

工号:

2.《反洗钱法》规定的举报接受机关是______、______。

3.商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的______%,对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的______%。

4.贷款催收工作及保全工作由______负责，______仅限于协助其出具相关贷款法律要件并代为邮寄利息清单和贷款催收通知单。

5.我行公司类客户授信准入标准由______和______组成，且公司客户必须同时满足才可准入。

6.严禁与本机构信贷客户发生______或______。

信息主体认为征信机构或者信息提供者、信息使用者侵害其合法权益的，可以向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构投诉。受理投诉的机构应当及时进行核查和处理，自受理之日起（）日内书面答复投诉人。

A.10

B.20

C.30

D.40

本行客户风险评估及分类管理采用五级分类法，按照风险由低到高分为（）

A.低风险客户、正常客户、关注风险客户、较高风险客户和高风险客户

B.正常客户、低风险客户、关注风险客户、较高风险客户和高风险客户

C.正常客户、关注风险客户、低风险客户、较高风险客户和高风险客户

D.高风险客户、较高风险客户、关注凤霞客户、低风险客户、正常风险客户

以下说法中正确的是?（）

A.各分支行均可以在其他机构开立同业账户

B.开展同业存放业务应上门面签交易对手

C.同业存款核算科目为同业拆入、同业拆出

D.存放同业交易对手必须是我行授信客户，在授信范围内方可开展业务

票据权利包括（）

A、背书权与抗辩权

B、拒绝承兑权和拒绝付款权

C、支付请求权和追索权

D、背书权和支付请求权

根据财政部《金融企业不良资产批量转让管理办法》，金融企业批量转让不良资产的范围不包括（）。

A.抵债资产

B.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款

C.个人贷款

D.已核销的账销案存资产

根据征信投诉办理细则，被投诉机构应当在收到《征信投诉受理单》之日起（）日内就投诉事项的实际情况和发生原因向人民银行分支机构做出书面说明。

A.3

B.5

C.10

D.15

法院出具冻结通知书，内容如下：冻结A公司账户金额10万元，经查该账户当时余额只有6万元，请判断以下冻结方式及冻结金额正确的是：（）

A.冻结方式为不收不付冻结

B.冻结方式为金额冻结，冻结金额为6万元

C．冻结方式为只收不付冻结

D.冻结方式为金额冻结，冻结金额为10万元

下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是（）

A.中文大写金额数字到“角”为止，在“角”后没有写“整”字。

B.票据的出票日期使用阿拉伯数字填写。

C.阿拉伯小写金额数字前填写了人民币符号。

D.“3月3日”出票的票据，出票日期填写为“零叁月零叁日”

本行风险偏好、风险管理战略，以及重大风险政策（）制订或审批批准？

A.董事会

B.风险管理委员会

C.董事会或其授权委员会

D.董事会或风险管理委员会

尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。属于什么风险分类的贷款。（）

A、关注

B、次级

C、正常

D、可疑

甲乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于（）

A、风险补偿

B、风险转移

C、风险分散

D、风险对冲

根据巴塞尔协议要求，银监会规定了商业银行的最低资本充足率为（）

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

可抵押的财产：抵押人依法所有并有权处置的住房。住房抵押不得超出其抵押物价值的（）。

A.70%

B.60%

C.80%

D.50%

每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议。这一步骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的（）阶段。

A．控制活动识别与评估

B．全员风险识别与报告

C．作业流程分析和风险识别与评估

D．制定与实施控制优化方案

征信投诉中，被投诉机构对投诉处理结果无异议的，应当在收到处理决定之日起（）日内按照处理意见进行整改，并将整改情况向人民银行分支机构报告。

A.5

B.10

C.15

D.30

银行在处理消费者投诉时，应遵循的要求包括：