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保险公司安全检查整改报告

为全面贯彻落实国家金融监管总局关于金融机构安全管理的工作要求，切实防范化解各类安全风险，我司于2023年8月1日至8月31日组织开展了覆盖全系统的安全专项检查工作。本次检查以“查隐患、强基础、防风险、保安全”为目标，由总公司安全管理委员会牵头，联合合规管理部、信息技术部、运营服务部、行政后勤部及各省级分公司安全管理部门组成12个专项检查组，采取“线上+线下”“自查+抽查”“明查+暗访”相结合的方式，对全国36家省级分公司、218家中心支公司及1023家营销服务部的安全管理体系运行情况进行了全面排查。现将检查发现问题及整改落实情况报告如下：

一、检查发现的主要问题

通过梳理2.3万份检查记录、1.2万条系统日志及3200份员工访谈记录，共识别出安全隐患17类、具体问题点432项，主要集中在以下五个方面：

（一）安全管理制度执行存在薄弱环节

部分分支机构对总公司2023年修订的《安全生产管理办法》《信息系统安全操作规范》等制度落实不到位。例如，某省分公司客服中心未按制度要求每日进行业务系统操作日志归档，8月15日系统异常导致327条客户保全记录丢失，经技术回溯才完成数据恢复；某中心支公司将客户信息查询权限违规开放给非授权岗位人员，8月20日检查时发现3名销售主管可直接访问客户身份证号、银行账户等敏感信息；3家营销服务部未按要求每月开展安全隐患自查，8月检查时其消防设施巡查记录仅更新至5月，存在“以填代查”现象。

（二）风险防控体系存在漏洞

在业务风险方面，部分机构对高现金价值产品销售的合规性把控不足，某省分公司下辖2家支公司存在销售人员代客户签署投保提示书的情况，涉及保单12份，保费合计187万元；在信息安全方面，4家分支机构办公电脑未安装终端安全管理软件，其中1家支公司因员工误点钓鱼邮件导致办公内网感染勒索病毒，虽未造成数据泄露，但影响了3个工作日的业务处理；在资金安全方面，某中心支公司财务部门未严格执行“双人复核”制度，8月10日一笔58万元的客户满期金转账业务仅由1名会计操作完成，经后续稽核才发现转账账号错误。

（三）职场及设施安全管理存在隐患

部分职场硬件设施老化问题突出。全国范围内共发现消防设施失效点107处，其中7家分支机构的烟感报警器因线路老化无法正常报警，3家支公司的应急照明系统在断电测试中仅1/3灯具正常工作；21家营销服务部的防盗门窗存在破损，某县域营销服务部因门窗锁具损坏，8月12日发生财物被盗事件，丢失办公电脑2台、空白保单50份（已全部挂失）；5家省级分公司职场的电梯未按规定每15日进行维护保养，其中1部电梯在8月25日检查时发现钢丝绳磨损超标，存在重大安全隐患。

（四）应急管理能力有待提升

全系统20%的分支机构未按要求每季度开展应急演练，某中心支公司近1年未组织消防逃生演练，8月28日模拟火灾场景时，员工疏散路线混乱，2名新员工因不清楚安全出口位置滞留现场；应急物资储备不足问题普遍存在，35%的营销服务部急救箱药品过期，12%的机构未配备防暴器材，某支公司在8月15日应对客户情绪激动事件时，因缺乏防暴钢叉等设备，导致1名员工轻微受伤；应急预案更新不及时，18家分支机构仍使用2020年版《突发事件应急预案》，未根据新职场布局、人员结构变化调整疏散路线和通讯联络方式。

（五）员工安全意识与技能不足

新入职员工安全培训覆盖率仅89%，某省分公司8月入职的47名员工中，有5人未参加岗前安全培训即上岗；日常安全宣导形式单一，多数机构仅通过内部OA发布通知，缺乏案例讲解、情景模拟等互动式培训，导致部分员工对“双录”操作规范、信息泄露防范措施掌握不牢；安全考核机制未有效落实，23%的分支机构未将安全指标纳入员工绩效考核，员工参与安全管理的主动性不足，8月检查中发现17起员工违规在办公区使用大功率电器事件，均为员工安全意识淡薄所致。

二、整改工作开展情况

针对检查发现的问题，总公司安全管理委员会于9月2日召开专题整改会议，印发《安全专项检查整改工作方案》，明确“立行立改、限期整改、长期巩固”三类整改要求，建立“问题清单-责任清单-销号清单”三单管理机制，确保整改责任到人、措施到位、效果达标。截至10月31日，432项问题已完成整改415项，剩余17项（均为需要系统升级或硬件改造的长期问题）正按计划推进，具体整改措施如下：

（一）强化制度执行，筑牢管理根基

总公司合规管理部牵头修订《安全管理制度汇编》，新增“客户信息分级授权管理”“应急演练标准化流程”等6项细则，明确各岗位安全责任边界；组织全系统开展“制度执行强化月”活动，通过线上测试、现场抽考等方式检验制度掌握情况，累计培训1.8万人次，考核通过率从整改前的76%提升至98%；建立“制度执行红黑榜”，对整改期间仍