2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1202）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

下列属于资本证券的是（）。

A.银行汇票

B.仓单

C.股票

D.提货单

答案：C

解析：资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，主要包括股票、债券、证券投资基金份额等。选项A（银行汇票）和D（提货单）属于货币证券；选项B（仓单）属于商品证券。

我国证券市场的监管核心机构是（）。

A.中国证券业协会

B.中国人民银行

C.国务院证券监督管理机构（中国证监会）

D.证券交易所

答案：C

解析：根据《证券法》第七条，国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。中国证券业协会是自律组织（A错误），中国人民银行负责货币政策（B错误），证券交易所是交易场所（D错误）。

股票的理论价格计算公式为（）。

A.预期股息/市场利率

B.票面金额×市场利率

C.预期股息×市场利率

D.票面金额/市场利率

答案：A

解析：股票的理论价格由预期股息收入和市场利率决定，公式为：股票理论价格=预期股息/市场利率（股息收益与利率成反比）。其他选项不符合基本定价模型。

下列不属于证券交易原则的是（）。

A.公开

B.公平

C.公正

D.高效

答案：D

解析：《证券法》第三条规定，证券的发行、交易活动，必须遵循公开、公平、公正的原则（“三公”原则）。“高效”是市场运行的理想状态，但非法定原则。

首次公开发行股票（IPO）的询价对象不包括（）。

A.证券投资基金

B.个人投资者

C.合格境外机构投资者（QFII）

D.证券公司

答案：B

解析：根据《证券发行与承销管理办法》，询价对象包括证券公司、基金管理公司、信托公司、财务公司、保险机构投资者、QFII等专业机构投资者，个人投资者不在列。

下列关于优先股的表述，错误的是（）。

A.优先股通常有固定股息

B.优先股股东一般无表决权

C.优先股清偿顺序在普通股之后

D.优先股可分为累积优先股和非累积优先股

答案：C

解析：优先股的清偿顺序优先于普通股（在公司破产清算时，先偿还债务，再支付优先股股息，最后分配普通股）。其他选项均符合优先股特征。

开放式基金的申购和赎回价格以（）为基础。

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.基金面值

D.基金累计净值

答案：A

解析：开放式基金的申购赎回价格以申请当日收市后的基金份额净值为基础计算（“金额申购、份额赎回”原则），封闭式基金价格受市场供求影响（B错误）。

下列不属于金融衍生工具的是（）。

A.股票

B.期货合约

C.期权合约

D.互换协议

答案：A

解析：金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品，包括期货、期权、互换等。股票是基础证券。

证券登记结算公司的职能不包括（）。

A.证券账户、结算账户的设立

B.证券的存管和过户

C.证券交易所的交易撮合

D.证券持有人名册登记

答案：C

解析：证券登记结算公司的职能包括账户设立、存管过户、名册登记、清算交收等，交易撮合是证券交易所的职能（如沪深交易所的交易系统）。

下列关于融资融券业务的表述，正确的是（）。

A.投资者向证券公司借入资金买入证券为融券

B.融资融券交易的担保物只能是现金

C.标的证券需满足流动性和市值要求

D.所有投资者均可参与融资融券

答案：C

解析：标的证券需符合交易所规定的流动性（如日均换手率）和市值（如流通股本）要求（C正确）。融资是借入资金买证券（A错误），担保物可包括现金、证券（B错误），投资者需满足资产、征信等门槛（D错误）。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

下列属于《证券法》适用范围的证券有（）。

A.股票

B.公司债券

C.政府债券

D.存托凭证

答案：ABD

解析：《证券法》第二条规定，在中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易适用本法；政府债券、证券投资基金份额的上市交易适用本法（非全部）。因此C（政府债券）不完全属于。

证券市场的基本功能包括（）。

A.筹资-投资功能

B.资本定价功能

C.宏观调控功能

D.资本配置功能

答案：ABD

解析：证券市场的核心功能是：①筹资-投资（资金供需方对接）；②资本定价（通过交易形成价格）；③资本配置（引导资金流向高效领域）。宏观调控是政府职能（C错误）。

下列属于内幕信息的有（）。

A.公司分配股利的计划

B.公司发生重大债务

C.公司高管变更

D.公司营业用主要资产的抵押超过总资产30%

答案：ABD

解析：《证券法》第八十条规定，内幕信息包括公司分配股利、重大债务、主要资产抵押超过30