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2025年金融风险管理师操作风险情景分析基础专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险情景分析基础专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师操作风险情景分析基础专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、某银行因系统升级失败导致客户交易中断，造成重大声誉损失。根据巴塞尔协

议，这属于操作风险的哪个类别？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、系统失败

D、客户、产品和业务实践

【答案】C

【解析】正确答案是C。系统失败属于操作风险的技术风险类别，包括硬件、软件、

通信或系统故障导致的损失。A项内部欺诈指员工故意行为造成的损失；B项外部欺诈

指第三方欺诈行为；D项涉及业务操作中的失误或不当行为。知识点：操作风险分类。

易错点：容易将系统故障与业务操作失误混淆。

2、某金融机构因员工未遵守合规流程导致监管罚款，这主要体现了操作风险的哪

个特征？

A、突发性

B、普遍性

C、复杂性

D、可控性

【答案】C

【解析】正确答案是C。操作风险往往涉及人员、流程、系统等多重因素，具有复

杂性特征。A项突发性指风险事件难以预测；B项普遍性指风险存在于所有业务条线；

D项可控性指通过管理措施可以降低风险。知识点：操作风险特征。易错点：容易忽视

操作风险的多因素交织特性。

3、在操作风险情景分析中，“黑天鹅”事件最可能指代什么？

A、高频低损事件

B、低频高损事件

C、可预测的常规风险

D、完全可避免的风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。“黑天鹅”事件指罕见但影响巨大的低频高损事件。A项高频

低损事件通常通过日常管理控制；C项常规风险可通过历史数据预测；D项操作风险通

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常无法完全避免。知识点：极端事件特征。易错点：容易混淆”黑天鹅”与常规风险事件。

4、某银行通过员工培训减少操作失误，这属于操作风险管理的哪种策略？

A、风险规避

B、风险转移

C、风险缓释

D、风险接受

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险缓释指通过控制措施降低风险发生概率或影响程度。A

项风险规避指完全放弃风险活动；B项风险转移指通过保险或外包转移风险；D项风险

接受指主动承担风险。知识点：风险管理策略。易错点：容易混淆缓释与规避的区别。

5、操作风险情景分析中，“压力测试”的主要目的是什么？

A、预测日常风险

B、评估极端情况下的承受能力

C、替代日常风险监控

D、计算预期损失

【答案】B

【解析】正确答案是B。压力测试专门用于评估机构在极端但可能情景下的风险承

受能力。A项预测日常风险是常规监控功能；C项压力测试不能替代日常监控；D项预

期损失通常通过历史数据计算。知识点：压力测试功能。易错点：容易忽视压力测试的

极端情景特性。

6、某证券公司因交易员越权操作造成损失，这属于操作风险的哪个子类？

A、就业实践

B、客户、产品和业务实践

C、内部欺诈

D、实物资产损坏

【答案】C

【解析】正确答案是C。内部欺诈包括员工越权交易、虚假交易等故意行为。A项

涉及人力资源管理问题；B项涉及业务操作失误；D项指物理资产损失。知识点：操作

风险子类划分。易错点：容易将越权操作误判为业务实践问题。

7、在操作风险情景构建中，“专家判断法”最适用于什么情况？

A、数据充足的历史事件

B、全新业务模式的风险评估

C、常规操作流程优化

D、高频事件的量化分析

【答案】B

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【解析】正确答案是B。专家判断法适用于缺乏历史数据的新兴风险领域。A项数

据充足时可直接使用统计方法；C项流程优化需结合实际操作；D