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2025年物业财务工作总结与计划范文(二篇)

2025年物业财务工作总结与计划（一）

一、2025年度财务工作回顾

（一）收入端：多元结构稳中有增

2025年住宅物业费收入1.87亿元，同比增长6.4%，其中老项目提价贡献3.1个百分点，新项目交付贡献3.3个百分点；商业综合体物业费收入0.62亿元，增幅9.7%，主要得益于二次招商后租金坪效提升带来的分成收入；车位及多种经营收入0.41亿元，增幅11.2%，得益于新能源充电桩分时租赁、广告位竞价上架等创新业务。全年收入合计2.90亿元，完成年初预算的103.6%，收入现金回款率98.7%，创历史新高。

（二）成本端：刚性支出压降显著

1.人力成本：通过“区域共享用工池”模式，将夜间巡逻、绿化临时用工等岗位外包转为内部共享，全年节约人工费用614万元；同时推进“一人多岗”复合薪酬，人均效能提升8.9%。

2.能耗成本：对47个高层住宅水泵房加装变频柜，年节电132万度；商业项目空调冷凝水回收系统改造，年节水4.2万吨；全年能耗成本同比下降5.8%。

3.维修成本：建立“供应商红黄蓝”评级库，全年集采电梯配件、消防器材等12大类物资，平均降价7.4%；同时推行“工单结算二审制”，核减虚高报价218万元。

4.综合成本率：由2024年的78.4%降至74.9%，下降3.5个百分点，直接增厚毛利1015万元。

（三）资金端：现金流安全垫持续加厚

1.应收账款：住宅项目通过“云催缴”系统发送电子律师函1.9万次，回款率提升12个百分点；商业项目引入“POS分账”模式，租金到账T+1，全年应收账款余额下降32%。

2.资金集中：依托集团财务公司，实现137个账户零余额归集，日均归集资金1.24亿元，减少外部贷款3.8亿元，节约财务费用1524万元。

3.理财收益：在保障日常支出的前提下，滚动购买7天、14天通知存款及结构性存款，全年实现理财收益876万元，同比提升41%。

4.资金安全：完成银企直联系统三级等保测评，开通大额支付双人UKey+动态令牌，全年零差错、零案件。

（四）税务端：合规与筹划并行

1.完成2024年度企业所得税汇算清缴，通过研发费用加计扣除、安置残疾人工资加计扣除等合法途径，节税483万元。

2.启动“增值税进项结构优化”专项，对商业项目水电费转售部分重新拆分，全年增加可抵扣进项税196万元。

3.开展“旧账清理”行动，补缴2019—2021年少计印花税、城建税合计42万元，规避滞纳金及罚款风险。

4.税务信用评级保持A级，取得绿色办税通道资格，退税到账时间缩短至3.5个工作日。

（五）数字化：业财融合深度提速

1.收入侧：上线“电子发票自动开具”模块，开票时间由3分钟/张缩短至10秒/张，全年开票38万张，零重开、零作废。

2.成本侧：打通采购、仓储、财务系统，实现“订单—收货—发票—付款”四单匹配自动化率93%，减少人工核对工作量1.8万小时。

3.预算侧：推出“滚动预算+零基预算”双轨模型，每月滚动更新，预算偏差率控制在±2%以内。

4.分析侧：搭建“项目级盈利画像”仪表盘，按楼栋、按业态、按费用科目实时展示边际贡献，为项目提价、退出、改造提供量化依据。

（六）团队端：专业梯队初步成型

1.引进注册会计师3名、税务师2名、资产评估师1名，财务中心持证人数占比由54%提升至71%。

2.开展“夜校+案例+沙盘”培训42场，覆盖出纳、会计、资金、预算、税务全序列，人均受训学时52小时。

3.建立“财务BP嵌入项目”机制，8名BP常驻一线，全年出具经营诊断报告96份，被项目采纳建议87条，累计创效超600万元。

4.绩效改革：将回款率、成本率、预算偏差率、涉税风险等级纳入财务条线KPI，奖金差距倍数扩大至2.8倍，团队战斗氛围显著增强。

二、存在的主要问题

1.收入结构仍偏重传统物业费，多种经营收入占比仅14.1%，抗风险能力弱。

2.老项目设备老化，隐性维修成本居高不下，2025年实际维修支出较预算超支9.6%。

3.部分三四线城市项目收费率低，全年平均收费率仅82.3%，拉低整体现金流。

4.财务系统与工程、客服系统数据口径尚未完全统一，导致部分报表需人工二次加工，影响时效。

5.税务筹划手段仍以常规优惠为主，对REITs、资产证券化等新工具研究不足。

6.团队年轻化程度不够，30岁以下员工占比仅22%，对数字化工具接受速度参差不齐。

三、2026年度财务工作计划

（一）收入增量：打造“3+2”增长曲线

1.深耕三大传统收入：物业费、车位费、商业分成。通过“服务产品化”包装，推出“金管家”尊